Juan Carlos GalindoJuan Carlos Galindo25 junio, 2019
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El desarrollo tecnológico ha ampliado el acceso a recursos disponibles para los grupos terroristas, incrementando su capacidad de financiación, reclutamiento, adiestramiento y propaganda.

 

A principios de este año se publicó la Orden PCI/179/2019, de 22 de febrero. Por ella se publica la Estrategia Nacional contra el Terrorismo 2019. Fue aprobada por el Consejo de Seguridad Nacional. Me permito la licencia de extraer lo referente a la financiación del terrorismo que menciona dicha estrategia.

En el anexo en su Resumen ejecutivo en uno de sus puntos cita,  “En el desarrollo de estos cuatro pilares ( Prevenir, proteger, perseguir y preparar respuestas) es necesario continuar con la implementación de planes estratégicos nacionales en ámbitos específicos, como la lucha contra la radicalización violenta, en materia de prevención y protección antiterrorista y en el fortalecimiento del control de los precursores de explosivos (sobre la base de la Ley 8/2017, de 8 de noviembre), así como establecer nuevos planes estratégicos sectoriales en las diversas áreas de actividad de la Administración y otros específicos en los ámbitos que así se requiera, especialmente contra la financiación del terrorismo y el radicalismo”.

 

SEPBLAC

En el capítulo 4, Pilares y líneas de acción – Reforzar las medidas para la prevención de la financiación del terrorismo y los extremismos violentos. Y en el ámbito interno – Reforzar los mecanismos de las Administraciones en la lucha contra la financiación del terrorismo y del extremismo violento, así como su capacidad de supervisión del sistema financiero para la detección de operativas sospechosas, así como Actuar contra las vías de financiación del terrorismo y del extremismo violento y potenciar las unidades de investigación financiera de los organismos de seguridad e inteligencia y el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC)

El desarrollo tecnológico ha ampliado el acceso a recursos disponibles para los grupos terroristas, incrementando su capacidad de financiación, reclutamiento, adiestramiento y propaganda.

Dentro del pilar Prevenir – Actuar contra las causas– Reforzar las medidas para la prevención de la financiación del terrorismo y los extremismos violentos. En su parte externa dentro del mismo pilar -Mejorar y facilitar la colaboración internacional en materia de lucha contra la financiación del terrorismo y el extremismo violento, incluyendo la localización y eventual congelación de activos de los terroristas y sus organizaciones, coordinando actores e instituciones implicadas y participando en las redes de colaboración a nivel europeo e internacional.

Dentro del Ámbito de los espacios comunes globales es objetivo: Perseguir a quienes hacen uso de los espacios comunes globales para la comisión, apoyo y financiación del terrorismo y del extremismo violento, o de su utilización para la captación, adoctrinamiento y entrenamiento de individuos o grupos y la difusión de propaganda en su beneficio

Consideraciones Finales.

En su Consideraciones finales. Vigencia, evaluación y actualización – La prevención resulta clave para eliminar en su origen las futuras amenazas. Requiere, no obstante, un especial esfuerzo de concienciación y coordinación de todas las Administraciones y una amplia gama de medidas en todos los ámbitos de nuestra sociedad. Por ello, la Estrategia fomenta la implementación del Plan Estratégico Nacional de Lucha contra la Radicalización Violenta, impulsando la coordinación y colaboración del conjunto de las Administraciones e instituciones públicas y privadas, con especial atención a los centros penitenciarios y a la financiación del terrorismo, fomentando planes específicos de control, seguimiento y desradicalización en aquéllos y haciendo imperativo elaborar y desarrollar un Plan Nacional de Lucha contra la Financiación del Terrorismo.

 

Prácticas financieras que permitan localizar prácticas sospechosas.

Hasta aquí las reseñas, que no son pocas y, para resumir, el plan contra la financiación de los grupos armados pretende “localizar y, eventualmente, congelar” los activos de las organizaciones terroristas. Para ello, plantea que España impulse en los foros internacionales en los que participa —principalmente Naciones Unidas, el Grupo de Acción Financiera Internacional y la UE— la elaboración de normativas y de manuales de buenas prácticas financieras que permitan localizar prácticas sospechosas.

Siguiendo las directrices de la UE y UN en la que se pretende combatir el crimen organizado, se alerta sobre los cada vez mayores vínculos entre el crimen organizado y el terrorismo yihadista, que ha permitido a este último contar con financiación y apoyo logístico. Aquellos documentos, planteaban reforzar el control financiero para combatir las estructuras económicas del crimen organizado, ponía el acento en las nuevas formas de blanqueo “emergentes”, entre las que citaba las criptomonedas, el juego online y las inversiones en energías renovables.

Y para finalizar destacaría la consideración final de crear un Plan Nacional de Lucha contra la Financiación del Terrorismo.


Canal Compliance21 junio, 2019
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Esta labor por parte del doctor Aguilera se incardina en el marco de un proyecto de investigación en el que participan investigadores del CSIC y de otras instituciones académicas.

El Centre for Socio-Legal Studies (CSLS) de la Facultad de Derecho de la Universidad de Oxford acogerá como academic visitor al profesor de Compliance Penal y doctor en la materia Rafael Aguilera Gordillo. El profesor de la Universidad Loyola realizará una estancia en Oxford e impartirá un seminario sobre el régimen jurídico y fundamentación analítica del Compliance y de la responsabilidad penal de las personas jurídicas.

 

CSLS

El CSLS se sitúa a la vanguardia mundial de la investigación sobre la naturaleza y el papel del Derecho en la sociedad. Cuenta con diversos grupos de investigación que abordan el análisis del Derecho desde una perspectiva socio-jurídica. En las líneas de trabajo del centro se toman en consideración aspectos como la perspectiva histórico-cultural del Derecho, la realidad compleja de las organizaciones, la gobernanza y el papel de Derecho Penal, la regulación ética de las empresas, etc. Además, el CSLS está conformado por un amplio número de prestigiosos profesores titulares, asociados, académicos visitantes, investigadores posdoctorales y se complementa con estudiantes, de modo que se configura como el mayor grupo de expertos socio-legales en una unidad académica en el Reino Unido.

Esta labor por parte del doctor Aguilera se incardina en el marco de un proyecto de investigación en el que participan investigadores del CSIC y de otras instituciones académicas. Asimismo, el profesor Aguilera intervendrá el próximo mes en el Congreso Nacional de Sociología con ponencia sobre los programas de prevención de delitos corporativos. En la sesión, que lleva por título “Los compliance programs y el delito corporativo. ¿Puede confiar el Estado en la autorregulación de las empresas?”, se tratarán cuestiones como la modelización para predicción de conductas delictivas, el uso de la teoría de juegos para dilucidar la existencia o no de confianza entre Estado y empresas y la incorporación de la figura del compliance officer en el seno de las organizaciones para exonerarlas de responsabilidad criminal.

Investigación doctoral

El profesor Rafael Aguilera Gordillo ha sido uno de los primeros doctores del país en realizar una investigación doctoral sobre Compliance Penal y la responsabilidad penal de las personas jurídicas y haber obtenido la calificadción de sobresaliente cum laude. Es compliance officer certificado (CESCOM e IFCA) y abogado experto en Penal corporativo y Compliance. Aguilera, posee el título de Máster en Derecho Penal de la Universidad de Sevilla e Instituto Interuniversitario de Criminología, el diploma de Especialización para Abogados de la Escuela de Práctica Jurídica del Colegio de Abogados de Córdoba, el certificado de aptitud profesional para el ejercicio de la abogacía (CAP) del Consejo General de la Abogacía Española y el título de Máster de Derecho Público de la Universidad de Córdoba.

Entre otras obras, Aguilera es autor de la monografía «Compliance Penal en España» (designada como material complementario del IV Congreso Internacional de Compliance) y autor de numerosos artículos, entre el que puede citarse «Normalización o estandarización en el contexto del Compliance Penal» en Revista La Ley Penal: revista de derecho penal, procesal y penitenciario. Ha colaborado con Transparencia Internacional España en el Proyecto: «Hacia un decálogo de transparencia para las entidades financieras» y es miembro académico de Anti-Corruption Academic Initiative de la Oficina de Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC).


Juan Carlos GalindoJuan Carlos Galindo23 enero, 2019
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Los individuos que actúan como “banqueros” o “Hawaladers” suelen ser personas  bien conocidas, que gozan del respeto dentro de sus comunidades.

 

Un sistema informal de envío de dinero se puede definir como cualquier mecanismo o red de personas dedicadas a recibir dinero con el propósito de que un tercero pueda disponer de esos fondos o su equivalente. Estos mecanismos se vienen utilizando desde antiguo en muchas regiones del sur de Asia. Sobre todo antes del establecimiento de la banca occidental.

Fue desarrollado en India con anterioridad al establecimiento de la banca occidental. Constituyó un componente fundamental de su infraestructura comercial y financiera. Hawala significa “transferir” en lengua árabe y es una forma de enviar dinero de un lugar a otro sin que exista un movimiento físico de fondos.

Los individuos que actúan como “banqueros” o “Hawaladers” suelen ser personas  bien conocidas, que gozan del respeto dentro de sus comunidades y que están conectados a través de una amplia red de operadores  a lo largo y ancho de todo el mundo. La entrega del dinero a su destinatario final está garantizada, ya que la pérdida de confianza en un operador equivale a su desaparición.

 

La entrega del dinero a su destinatario final está garantizada, ya que la pérdida de confianza en un operador equivale a su desaparición.

 

 

Como se lleva a cabo el  Hawala.

¿Pero, como se lleva a cabo el  HAWALA?, bien, veamos, se requiere de la participación de cuatro personas: un remitente de los fondos, un receptor de dichos fondos y dos “Hawalader”, cada uno en los respectivos países del remitente y del receptor, entonces,

  • El sujeto “1” entrega el dinero a un Hawalader en el país “A”.
  • El Hawalader en el país “A” proporciona al sujeto “1” un código u otra forma de identificación.
  • El Hawalader en el país “A” notifica a su homónimo en el país “B” por teléfono, Fax, mail o mensajería instantánea, el importe de la cantidad a pagar al sujeto “2” y el código.
  • El sujeto “1” contacta con el receptor, el sujeto “2” en el país “B” para proporcionarle el código.
  • El sujeto “2” acude al Hawalader en el país “B”, proporcionándole el código adecuado y recibiendo a cambio la cantidad de dinero estipulada.

El operador suele cobrar una pequeña comisión por sus servicios y también puede beneficiarse del diferencial entre el tipo de cambio oficial y el del mercado negro en el país “B”. En la operación no se produce movimiento de fondos entre los dos operadores.

 

Trasferencia de dinero

 

 

 

El Hawalader.

El Hawalader en el país “A” utilizará el dinero recibido para atender a futuros pagos que en la dirección contraria le sean requeridos por su homónimo. El del país “B” tendrá como fuente de dinero las cantidades entregadas por los ciudadanos de ese país para ser enviadas al exterior.

O bien utiliza una institución financiera formal, como puede ser un banco, para completar el proceso, seria así:

El propietario de un negocio, que genera grandes cantidades de dinero en efectivo (tiendas de comestibles, restaurantes, agencias de viajes, locutorios telefónicos, importación/exportación, etc.), y que suele ser un inmigrante, puede aceptar dinero de sus clientes que quieren enviarlo a otras personas en sus países de origen.

El dinero que el operador recibe para ser enviado a personas en otros países se mezcla con los fondos generados por la actividad comercial regular. Se ingresa en una cuenta personal o a nombre del negocio en un banco local. Después de un período de tiempo, durante el cual el dinero correspondiente a múltiples envíos se acumula, el Hawalader en el país “A” realiza una transferencia electrónica desde su cuenta directamente a la del Hawalader en el país “B”.

 

El dinero que el operador recibe  se mezcla con los fondos generados por la actividad comercial regular

 

Envío de fondos a una cuenta abierta.

Una alternativa puede ser el envío de los fondos a una cuenta abierta en una institución financiera ubicada en un centro de actividad de este tipo de operaciones (Emiratos Árabes Unidos, Londres, Nueva York o Hong Kong). Posteriormente, los fondos se remiten al Hawalader en el país “B” a través de transferencias sucesivas a su cuenta bancaria, de donde se retiran y entregan a su destinatario final.

Una forma de saldar las cuentas entre los dos operadores puede ser la siguiente: tras un periodo de tiempo, se compran instrumentos negociables con el dinero de la cuenta (cheques de caja, giros) que son transportados de contrabando al país de destino.

 

Envío de dinero

 

Ventajas del Hawala.

Comparado con cualquier mecanismo formal de envío de dinero, el hawala podría parecer incómodo y arriesgado, sin embargo, son muchas las razones para utilizar este sistema.

Su bajo coste en comparación con las comisiones de la banca formal o cualquier otro sistema de envío de dinero como Western Unión o MoneyGran.

La eficacia, ya que una transacción puede ejecutarse en un día, en contraste con el mayor tiempo que puede requerir una transferencia internacional que requiere la intervención de un banco corresponsal en el país receptor y puede sufrir retrasos motivados por días festivos, fines de semana o diferencias horarias.

 

Esta complejidad conlleva, en ocasiones, la pérdida del dinero en el tránsito de una oficina bancaria a otra

 

La seguridad. Una transferencia internacional puede suponer cierta complejidad al requerir la intervención del banco local del cliente, su banco corresponsal, o la oficina principal del banco y su sucursal en el país receptor del dinero. Esta complejidad conlleva, en ocasiones, la pérdida del dinero en el tránsito de una oficina bancaria a otra, con el consiguiente retraso. Por el contrario, una transferencia a través de un operador de hawala se puede completar en unas horas.

La ausencia de justificación documental. Incluso, aunque el dinero que se va a enviar tenga una procedencia legal, determinadas personas pueden preferir permanecer en el anonimato. Es poco probable que los Hawalader mantengan registros de los envíos realizados por sus clientes que permitan la identificación.

El hawala y le blanqueo de capitales.

El Hawala puede utilizarse en cualquiera de las tres fases del proceso de blanqueo de capitales: colocación, transformación e integración.

Colocación.

En la fase de colocación, el dinero procedente de actividades delictivas se introduce en el sistema financiero. En las operaciones de blanqueo el principal problema suele ser el manejo de grandes cantidades de dinero en efectivo. Una forma de burlar estos requerimientos es mediante el fraccionamiento de las transacciones en cantidades pequeñas.

Transformación.

En la fase de transformación, el blanqueador manipula los fondos ilícitos con el objetivo de alejarlos de su procedencia delictiva. Uno de los mecanismos que suele aparecer en este proceso es la transferencia del dinero de una cuenta a otra

La transferencia del dinero a través del hawala dificulta el rastreo documental. La manipulación de las facturas de compraventa, la validez de los precios aplicados en dichas operaciones, la mezcla del dinero procedente de los envíos con el de la actividad comercial legal desarrollada por el operador, unidos a una red de envíos compleja crea un rastro mucho más difícil de seguir que el de una simple transferencia electrónica.

Blanqueo.

En la última fase de blanqueo, la integración, el dinero se invierte en otros activos. Se emplea por los delincuentes para disfrutar un alto nivel de vida. Pero también se reinvierte en actividades delictivas. Las características que lo convierten en una herramienta potencial de encubrimiento, lo hacen ideal para la integración del dinero. Otorgándole una apariencia de legitimidad. Una vez conseguida dicha apariencia el dinero puede ser invertido en un negocio legítimo. También se envía al país de procedencia como rendimiento de una legítima inversión.

 

La opacidad de todos los procesos hacen del HAWALA (BLACK), el sistema preferido de envío de dinero en procesos del  blanqueo

 

En definitiva, la opacidad de todos los procesos, incluidos quienes son los Hawaladers, y su garantía absoluta de confidencialidad y seguridad en el envío, hacen del HAWALA (BLACK), el sistema preferido de envío de dinero en los procesos del  blanqueo de capitales producto del terrorismo y para su financiación.


Juan Carlos GalindoJuan Carlos Galindo27 diciembre, 2018
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En España parece consolidada terminológicamente una serie de conceptos respecto del blanqueo de capitales.

 

Para algunos profesionales cualificados del sector sería suficiente con controlar a las empresas del sector financiero y de crédito. Es más, piensan que fue un error ampliar el catálogo de sujetos obligados en la ley 10/2010. Permítanme que este humilde consultor y perito no opine igual, sino que añada que todavía faltan algunos sujetos obligados más. Mas adelante verán por qué empiezo de esta manera.

 

Juan Manuel Vega.

 

Tuve el placer de coincidir con Juan Manuel Vega en Valencia, en mi tierra. Después de mucho tiempo sin coincidir. Para el que no lo sepa, es el director del SEPBLAC y expresidente del GAFI. Probablemente el más sepa de PBC de este país. El encuentro fue breve pero intenso. Pero permítanme que destaque seis palabras que fueron de elogio para el que les escribe: “estás haciendo una gran labor divulgativa”. Nada más que decir, bueno si, muchas gracias¡¡ (no cabía en mi 😊)

 

Juan Carlos Galindo junto a Juan Manuel Vega

 

En su ponencia de inauguración de las VI Jornadas de Prevención y Represión del blanqueo de capitales del Consejo General de la Abogacía, incidió, entre otras muchas cosas, en que la diligencia debida debería de ser casi un proceso que hicieran todas las empresas. Fueran o no sujetos obligados. ¡Gran apreciación! . Ppero hagamos un poco de memoria.

 

 

 

…la diligencia debida debería de ser casi un proceso que hicieran todas las empresas. Fueran o no sujetos obligados.

 

 

Política de prevención.

 

La política de prevención del blanqueo de capitales surge a finales de la década de 1980. Lo hace como reacción a la creciente preocupación que planteaba la criminalidad financiera derivada del tráfico de drogas. No obstante, el conocimiento más profundo de las técnicas utilizadas por las redes de blanqueo de capitales, así como la natural evolución de una política pública tan reciente, han motivado en los últimos años una serie de cambios en los estándares internacionales y, como consecuencia de ello, en el derecho comunitario.

 

En España parece consolidada terminológicamente una serie de conceptos respecto del blanqueo de capitales

 

Se trata de un proceso.

 

  1. Este proceso pretende convertir el dinero sucio, es decir, el procedente de negocios que constituyen un delito, o que no se pueden justificar ante las autoridades competentes, en dinero que se pueda justificar fiscalmente.
  2. Se marca la tendencia de unificar el concepto del dinero no declarado a la Hacienda Pública con el obtenido ilegalmente. Es decir, que no declarar a la Hacienda Pública es un delito.
  3. El proceso en sí mismo es un delito.
  4. En el blanqueo de capitales ha de tenerse en cuenta tanto el dinero como los bienes obtenidos ilegalmente.

 

 

lupa para la due diligence

 

Podríamos decir en una primera aproximación, sin pretensiones jurídicas, que el blanqueo de capitales es el proceso a través del cual se trata de dar apariencia de legalidad o legitimidad a unos productos (dinero, divisas, fondos, activos, capitales, bienes, …). Éstos habrían sido generados como consecuencia de una actividad ilegal o injustificada. Siendo la clave del proceso de blanqueo el eliminar el rastro entre dichos productos y la actividad ilegal. Para ello se realizarían múltiples actos o negocios jurídicos cuyo objetivo es complicar o borrar cualquier relación respecto de su origen verdadero.

 

El proceso de blanqueo se compone de varias fases:

 

  1. Colocación: Momento en el que los fondos son introducidos en el sistema económico o financiero.
  2. Transformación: Conjunto de operaciones dirigidas a encubrir, ocultar o hacer desaparecer el nexo entre el activo y su fuente.
  3. integración: Retorno del activo al patrimonio de quien lo generó con toda la apariencia de legalidad.

 

Los métodos de blanqueo son complejos y cambiantes. Factores como la deliberada complejidad de los procesos, la modificación frecuente de la naturaleza de los activos, o el cambio en su localización geográfica, suelen verse con frecuencia asociados a esquemas de blanqueo.

 

 

Los métodos de blanqueo son complejos y cambiantes

 

 

 

 

La lucha contra el blanqueo de capitales se basa en dos mecanismos mutuamente complementarios:

 

  1. El sistema represivo o penal. Que configura al blanqueo de capitales como un delito tipificado en el Código Penal. C0rrespondiendo a los juzgados y tribunales su represión, con el auxilio de los cuerpos policiales.

 

  1. El sistema preventivo o administrativo. Éste intenta dificultar o impedir el acceso al sistema financiero. También al de otros sectores de actividad, de bienes o capitales de origen delictivo, mediante la imposición de una serie de obligaciones a determinadas personas o entidades que operan en dichos sectores. De manera que el incumplimiento de estas obligaciones constituye una infracción administrativa, castigada con sanciones de multa de elevado importe.

 

La normativa en materia de prevención del blanqueo de capitales se orienta a:

 

  1. Impedir el ingreso de los fondos delictivos en la economía formal mediante un adecuado conocimiento del cliente. A través de políticas y procedimientos KYC (conozca a su cliente – “Know Your Customer”) en la fase de colocación.
  2. Detectar las operaciones o transacciones sospechosas, especialmente en la etapa de transformación.
  3. Identificar los fondos o activos de origen delictivo mediante la investigación de los patrimonios en la fase de integración.

 

De todos los delitos del catalogo del Art 31 Bis del CP, este, es el de más calado. Este tipo  se encuentra entre los que afectan a la seguridad nacional de nuestro país. Ya que el mismo, atenta contra la  economía formal del dinero, el sistema financiero. De esta manera los sujetos obligados se amplían de una forma indirecta a  prácticamente todas las entidades que tengan actividad. Ya que de una forma u otra deberán tomar medidas para prevenir ser utilizadas en un proceso de lavado de dinero.

 

 

Mirar el camino a través de la lupa

 

 

 

Reflexiones:

 

  • Las empresas deben proteger la integridad estableciendo los controles que sean necesarios. Ya que los riesgos asociados a los delitos de blanqueo de capitales pueden afectar a cualquier empresa a través de su sistema financiero.
  • La actitud de la empresa ha de ser proactiva en relación con la prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
  • Se recomienda realizar un refuerzo de las medidas de diligencia debida especialmente en aquellas actividades del negocio que se consideren críticas en esta materia.
  • La empresas deben definir una política de «conocimiento del cliente» (del inglés, Know Your Client).
  • Es recomendable segmentar a los clientes agrupándolos en distintos niveles de riesgo.

 

La actitud de la empresa ha de ser proactiva en relación con la prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

 

En próximos artículos ahondaremos y definiremos algunos controles mas concretos, y como no puedes ser de otra manera, aprovecho para desearles un extraordinario final de año 2018 y una inmejorable entrada del año 2019 y que “Su sonrisa les acompañe siempre”


Juan Carlos GalindoJuan Carlos Galindo29 noviembre, 2018
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El número y gravedad de los actos de terrorismo dependen en gran medida de la financiación que puedan obtener los terroristas.

 

Juan Carlos Galindo
Juan Carlos Galindo Perito Judicial,Especializado Blanqueo Capitales y Compliance Penal|Financiación Terrorismo

Un aspecto básico para la prevención de la comisión de actos terroristas es el cierre de los flujos financieros de que se nutren las organizaciones terroristas. Como ha declarado repetidamente Naciones Unidas, el número y gravedad de los actos de terrorismo dependen en gran medida de la financiación que puedan obtener los terroristas. De este modo, tanto las organizaciones internacionales como los Estados parte de éstas, tienen el convencimiento de que, a través de las medidas preventivas, se pueden llegar a reducir las actividades de estas organizaciones y sus devastadores efectos.

Se entenderá por financiación del terrorismo el suministro, el depósito, la distribución o la recogida de fondos o bienes, por cualquier medio, de forma directa o indirecta. Con la intención de utilizarlos o con el conocimiento de que serán utilizados, íntegramente o en parte, para la comisión de cualquiera de los delitos de terrorismo tipificados en el Código Penal. Se considerará que existe financiación del terrorismo aun cuando el suministro o la recogida de fondos o bienes se hayan desarrollado en el territorio de otro Estado.

Se considerará que existe financiación del terrorismo aun cuando el suministro o la recogida de fondos o bienes se hayan desarrollado en el territorio de otro Estado.

 

Legislación.

La legislación, además del C.P. Arts. 571 al 580. Donde tipifica todas sus variantes. Queda también recogida en dos leyes de ámbito administrativo y preventivo que son: Ley 12/2003, de 21 de mayo, de prevención y bloqueo de la financiación del terrorismo y el Real Decreto 413/2015, de 29 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Comisión de Vigilancia de Actividades de Financiación del Terrorismo.

Bien. Con estas consideraciones, a veces no tenidas en cuenta por a la fagocitación del delito de blanqueo que siempre le acompaña,  la FT no es tenida muy en cuenta como delito autónomo, ya que se tiende a pensar que con los controles del blanqueo de capitales es suficiente, craso error.

 

se tiende a pensar que con los controles del blanqueo de capitales es suficiente, craso error

Permítanme que les deje para un posterior artículo cuales son los controles que debemos de implementar en nuestra organización, partiendo de la base de su actividad. Si esta se realiza en el interior o si, por el contrario, tiene actividad en el exterior. Ya que, obviamente, nuestros controles no serán los mismos, si exporta e importa y en qué países, que si su actividad es solo nacional. Pero hablemos de algunos riesgos.

 

Conjunto mosaico con armas

 

 

Finanzas Internacionales.

La evolución de las tendencias en las finanzas internacionales, como los mapas de bits, la codificación SWIFT, las criptodivisas y sus mecanismos reguladores correspondientes y la lucha contra la financiación del terrorismo a escala mundial, deben incluir normas mundiales de transparencia en relación con los propietarios reales finales de empresas, fideicomisos y otras estructuras similares, para arrojar luz sobre la opacidad financiera que facilita el blanqueo del producto de actividades delictivas y la financiación de organizaciones y agentes terroristas.

Algunas organizaciones internacionales sin ánimo de lucro, organizaciones benéficas, otras fundaciones, redes y donantes privados, que tienen o declaran tener objetivos sociales o culturales, conforman la base de las capacidades financieras del EIIL/Dáesh, Al Qaeda y otras organizaciones yihadistas y actúan como tapadera de prácticas abusivas; que la vigilancia y la recopilación de información sobre dichas organizaciones, sus financiadores, sus actividades y sus relaciones con agentes presentes en la UE —a menudo amplias— son, por consiguiente, esenciales; que su apoyo a la expansión de la radicalización yihadista en África, Oriente Próximo, Asia y Europa debe ser bloqueado.

Una de las redes de captación de fondos de Al Qaeda se basa en donaciones a organizaciones benéficas y ONG, que se comunican con los donantes mediante redes sociales y foros en línea, también se han utilizado cuentas para pedir a sus simpatizantes donaciones para la causa yihadista.

 

Una de las redes de captación de fondos de Al Qaeda se basa en donaciones a organizaciones benéficas y ONG…

En los últimos años, las organizaciones terroristas han desarrollado varias aplicaciones para teléfonos inteligentes cuyo objetivo es maximizar el alcance y fomentar las donaciones de sus simpatizantes, la mayoría de ellos ubicados en países del Golfo.

 

Apoyo financiero y logístico al EIIL/Dáesh, Al Qaeda.

 

Ciertas fuentes de información sugieren que algunas instituciones, países, microestados y personas del Golfo están proporcionando apoyo financiero y logístico al EIIL/Dáesh, Al Qaeda y otros grupos radicales; que, sin esta financiación muchos de estos grupos terroristas no serían autosuficientes. Utilizan exportaciones de petróleo e inversiones en empresas, en particular a través de «mulas» y servicios de mensajería profesionales, transferencias de fondos ilegales y servicios financieros y profesionales.

 

Ropa blanca tendida

 

EIIL/Dáesh y Al Qaeda blanquean el producto de sus actividades delictivas comprando empresas y activos de todo tipo. Que el EIIL/Dáesh y Al Qaeda también blanquean las ganancias obtenidas mediante la venta de antigüedades robadas y objetos y obras de arte de contrabando en el extranjero. Incluso en mercados de los Estados miembros; que el comercio ilícito de mercancías, armas de fuego, petróleo, estupefacientes, tabaco y objetos culturales, entre otras cosas, así como la trata de seres humanos, la esclavitud, la explotación infantil, el chantaje y la extorsión, se han convertido en formas lucrativas de obtención de financiación por parte de grupos terroristas; que la creciente relación entre la delincuencia organizada y los grupos terroristas constituye una amenaza cada vez mayor en materia de seguridad para la Unión; que estas fuentes podrían permitir al EIIL/Dáesh y a Al Qaeda seguir financiando futuros actos delictivos tras su hundimiento territorial en Siria e Irak.

Máxima atención a los exportadores e importadores, ¿de verdad sabemos a quién compramos y vendemos ?


Canal Compliance13 septiembre, 2018
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“…un riesgo estratégico es aquel que afecta a la consecución de los objetivos perseguidos por la organización.”

 

ALBA LEMA DAPENA. Uno de los temas más recurrentes en los cursos de compliance en los que imparto clase es el tipo de riesgos a los que enfrenta una determinada organización. En este sentido, hay numerosas teorías y estudios sobre las diferentes categorías de riesgos, si bien, yo suelo reducirlo a cinco grupos:

  1. Estratégicos
  2. Financieros
  3. Operacionales
  4. Legales
  5. Reputacionales.

Aunque el último, bien podría encuadrarse dentro del primer grupo ya que la materialización de un riesgo estratégico lleva casi siempre aparejado un gran impacto en la reputación.

Con carácter general, puede decirse que un riesgo estratégico es aquel que afecta a la consecución de los objetivos perseguidos por la organización. O dicho con otras palabras, es una amenaza que expone a la empresa a pérdidas de diversa índole. Derivadas de una estrategia empresarial que ha resultado inapropiada.

A diferencia de lo que ocurre con otros riesgos, el análisis de riesgos estratégicos no sigue, en ocasiones, el tradicional enfoque basado en la prevención de los mismos. Su análisis y evaluación tiene más que ver con la toma de decisiones y las consecuencias positivas o negativas derivadas de esa decisión. Es por esto, que, la aceptación de este tipo de riesgos en el seno de la empresa resulta muchas veces fundamental para posicionarse en el mercado o ganar una ventaja competitiva frente a terceros.

 

Ejemplo de riesgo estratégico.

Colin Kaepernick

El último anuncio de NIKE protagonizada por Colin Kaepernick, constituye un buen ejemplo de riesgo estratégico cuya asunción puede acarrear notables beneficios o sustanciales pérdidas. El anuncio forma parte de una campaña de Nike por el 30 aniversario del eslogan “just do it” y consiste en una imagen en blanco y negro del citado deportista con el lema sobreimpresionado “Believe in something. Even if it means sacrificing everything (1)“ seguido por la locución just do it.

 

Para ponernos en el contexto adecuado, debemos recordar que Colin Kaepernick es el ex quarterback de los San Francisco 49ers. Equipo de la liga americana de fútbol (NFL). Este jugador se hizo mundialmente conocido porque durante la temporada del 2016 declinó ponerse en pie ante el himno de los Estados Unidos como protesta a la brutalidad policial y racial que costó la vida a varios afroamericanos. Este gesto, supuso la posterior pérdida trabajo y ningún equipo de la NFL ha querido contratarlo desde entonces.

Tras el lanzamiento de esta campaña -hace hoy una semana-, las acciones de Nike cayeron un 3, 2%, se difundieron numerosos vídeos de los usuarios destrozando y quemando prendas y zapatillas de la marca y hubo miles de llamadas al boicot en las redes sociales a través del hashtag #boycottnike. Incluso en presidente Trump se pronunció vía twitter preguntándose en qué estaba pensando NIKE al hacer esta campaña (“What was Nike thinking?”)

¿Campaña arriesgada?

Desde que aparecieron los primeros anuncios, se han escrito numerosos artículos de opinión sobre este tema. Prácticamente, en todos ellos, ya se pronunciasen en un sentido favorable o contrario a la campaña, se calificaba la misma como “arriesgada” o “polémica”. Ahora bien, también hubo quien la calificó de “patética” o “lamentable” e incluso especialistas en marketing aludieron a la “torpeza” de NIKE en la toma de decisiones porque “no se han parado a pensar las consecuencias negativas que la campaña iba a tener”.

Pues bien, aunque reconozco que no soy experta en marketing ni mucho menos, considero que NIKE tenía absolutamente medido y calculado el impacto que iba a tener la campaña en los destinatarios y era perfectamente conocedora de las consecuencias y la repercusión que iba a tener la misma. No en vano, no es la primera vez que NIKE realiza una campaña no exenta de polémica, recordemos el anuncio protagonizado por la boxeadora alemana Zeina Nassar con un hijab de NIKE con el que compite habitualmente, o el reciente anuncio de Serena Williams con el traje postparto que fue vetado en Roland Garros y que rezaba “You can take the superhero out of her costume, but you can never take away her superpowers” #justdoit (2)

 

¿Mensaje político?

Así pues, no considero que detrás de esta campaña haya un mensaje político “anti-Trump”, como muchos quieren ver en este anuncio, sino que veo una campaña perfectamente planificada, medida y calculada que pretende una transmisión de valores con los que la marca se identifica (libertad de expresión, no discriminación, valentía) y con los que quiere que se identifiquen sus usuarios. Ciertamente, el efecto podría haber sido el contrario, pero creo que la empresa sabía con lo que hacía y decidió asumir un “riesgo estratégico” que, aunque todavía sea pronto para decirlo, parece que fue el deseado. En efecto, sus acciones el viernes ya habían subido un 1% y según un estudio realizado por la consultora Trends Edison las ventas online de NIKE se incrementaron un 31% en este período comparado con el 17% del año anterior, por lo que la repercusión del anuncio, lejos de ser negativa está creando el efecto perseguido, un aumento considerable de las ventas (3)

Por último, finalizo este artículo con una frase de una diapositiva que suelo poner a mis alumnos en las clases sobre identificación y evaluación de riesgos: “And then one day I decided taht not taking risks was the gratest risk of all(4)”.

P.D. No aplicar esta máxima para riesgos legales…;-)

Alba Lema Dapena, miembro junta WCA, y CEO en SMC Compliance.

 

(1) Esta locución podría traducirse como: “Cree en algo incluso si eso significa sacrificarlo todo”

(2)  La traducción literal de esta frase sería: “Puedes sacar a una superhéroe de su traje, pero nunca podrás quitarle sus súper poderes

(3) Se puede consultar el informa en https://trends.edison.tech/research-nike-labor-day-2018.html

(4) Y un día decidí, que no asumir riesgos era el mayor riesgo de todos


Canal Compliance13 septiembre, 2018
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Elías Antonio Saca, ex Presidente de El Salvador (2004-2009) resultó condenado ayer (12/09/2018) a 10 años por corrupción.

 

En 2016 y según análisis realizados por el Comité de Estándares a los países miembros del Consejo Centroamericano de Superintendentes de Bancos de Seguros y de Otras Instituciones Financieras (CCSBSO), la Superintendencia del Sistema Financiero (SSF), El Salvador era el único país centroamericano que contaba con una normativa sobre la temática y cumplia los requisitos solicitados en materia “crediticia”.

El expresidente no pudo con la norma y la ola de cumplimiento normativo que se globaliza en el mundo se lo llevó por delante. ¿Sentencia ejemplarizante o cumplimiento normativo tal cual?
Saca, que llegó al poder con el partido conservador Alianza Republicana Nacionalista (Arena) se sometió a las condiciones de los llamados “juicios abreviados”. Estaba acusado de blanqueo de capitales.

 

 

La posibilidad de obtener condenas más blandas fue su motivación para dar facilidades a la justicia. Es la primera vez que en la democracia salvadoreña un ex primer mandatario resulta condenado por delitos de corrupción.

 

Se le acusa de haber blanqueado y desviado más de 300 millones de dólares del dinero de los salvadoreños. Para la justicia eso se paga con 10 años de cárcel.
“Peculado y lavado de dinero y activos” es la terminología regional para concretar este delito de corrupción.
Saca, podrá llegar a cumplir hasta 8 años de prisión, puesto que ya está cerca de cumplir 2 desde que fue detenido. Fue juzgado junto a seis de sus colaboradores por el millonario desvío de fondos públicos.

 

Douglas Meléndez, ha sido uno de los protagonistas desde la fiscalía. En la cuenta de Twitter de la institución de justicia salvadoreña se publica una importante comunicación oficial.

 

 

Histórica condena.

 

El Fiscal General de la República, Douglas Meléndez, al pueblo salvadoreño comunica:

Este día, el expresidente de la República, Elías Antonio Saca, y otros de sus más cercanos ex funcionarios fueron condenados por actos de corrupción, marcando un hecho sin precedentes en la historia salvadoreña, lo cual ha sido posible, en primer lugar, por la decisión tomada por el Fiscal General de la República desde el año 2016, donde definió dentro de los ejes principales, investigar y procesar los altos niveles de corrupción en nuestro país, sin importar el cargo o posición de quién los hubiere cometido.

La investigación de este caso se ha realizado de manera independiente, apegada a Derecho, objetiva y autónoma, sin permitir ningún tipo de influencias. El trabajo fiscal logró obtener una gran cantidad de pruebas técnicas, documentales y testimoniales que demostraron la existencia de una compleja red de corrupción en el manejo de fondos públicos, al más alto nivel.
El cúmulo de pruebas fue sometido a examen judicial, que han validado la investigación fiscal. Durante la vista pública y, debido a la abundante prueba incriminatoria, el expresidente Antonio Saca confesó el cometimiento de los delitos por lo que ha sido condenado a 10 de cárcel y al pago de 260 millones de dólares en concepto de responsabilidad civil. Igual sentencia penal recibió Elmer Charlaix, exsecretario privado de la presidencia, y además, una responsabilidad de más de 15 millones de dólares. Asimismo, el resto de condenados, también fueron declarados responsables en materia civil.

Independientemente, hace unas semanas, la Fiscalía ha iniciado el proceso de Extinción de Dominio contra todos los bienes del exmandatario, de sus familiares y testaferros, así como del resto de condenados, para que regresen a favor del Estado, en beneficio de la población salvadoreña.

Con la condena de un expresidente de la República y sus más altos funcionario, se sienta un precedente histórico en investigaciones de corrupción, consumándose el principio constitucional que “Todos somos iguales ante la ley”. Por lo que reconozco el esfuerzo de valientes hombres y mujeres fiscales, que sin contar con mayores recursos, llevaron adelante una investigación de grandes dimensiones.

“Desde el inicio de mi gestión, me comprometí a combatir la corrupción y la impunidad sin permitir injerencias. En este momento, reafirmo que continuaré hasta el último día de mi mandato, defendiendo los intereses del Estado y la Sociedad salvadoreña”.

 

 

IMAGEN DE LA ENTRADA EURONEWS


Canal Compliance18 julio, 2018
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Lina Anllo. Abogada especialista en derecho Penal. Ha realizado el programa de compliance para la alta dirección en el IAE Bussiness School y en el IESE Business School University of Navarra. Se ha certificado en Equidad de Genero en ONU WOMAN. Es la titular a cargo de la World Compliance Association en Argentina.

 

P. No hizo demasiado que se hizo cargo del capítulo de la WCA en Argentina ¿Cómo le ha ido, que ha supuesto para usted profesionalmente?.

Aceptar la presidencia del Capitulo Argentino de la World Compliance Association, ha sido un gran honor y una gran responsabilidad. Estamos en la etapa de crecimiento inicial. Hemos formado un comité de expertos de gran trayectoria en Argentina. Está conformado por abogados, contadores, licenciados en sistemas y catedráticos del derecho penal. Nos encontramos actualmente organizando nuestro primer Congreso Nacional e Internacional de Compliance en Argentina. El Compliance, desde la discusión y sanción de la ley 27.401, ha despertado mucho interés en diferentes ramas del derecho, en particular del derecho penal, también despertó interés en la política, en los organismos públicos, en el mundo corporativo, como también en el ámbito de los contadores y auditores. Es decir, se ha generado un campo rico de debate y discusión, por ello, el desarrollo del Capitulo Argentino en esta materia deviene muy apropiado.

P. Últimamente ha estado a caballo entre Argentina y España con actividades relacionadas con el cumplimiento normativo. ¿Qué diferencias encuentra en la cultura de cumplimiento de ambos países, qué podemos aprender unos de otros? ¿Con que código penal se quedaría en materia compliance?

España por llevar varios años ya trabajando temas de Compliance, por sus modificaciones al Código Penal en el 2010 y 2015 en materia de responsabilidad penal de las personas jurídicas e inclusión de los Programas de Integridad, y por haber dictado su norma UNE 19601, ha sido un referente para nuestro país. La ley 27.401 ha tomado algunos puntos de la normativa española y sus primeros fallos judiciales en la materia nos han servido de luz para avizorar que es lo que podrá ocurrir en los tribunales argentinos.

En cuanto a las diferencias en ambos Códigos Penales, podemos decir que en España las personas jurídicas responden por más delitos que en Argentina, pero por su parte, la ley argentina ha sido mas estricta a la hora de regular los Programas de Integridad y sus efectos. En primer lugar, porque son obligatorios para aquellas empresas que contratan con el Estado, y en segundo lugar, que para que actúen como eximentes de responsabilidad se han previstos recaudos mas estrictos que en el Código Penal español. Ahora bien, esta mayor exigencia argentina podrá traer aparejado, que las corporaciones sean mas reticentes en aplicarlos y en colaborar con las investigaciones penales, resultando el efecto contrario que se persiguió al dictarse la ley.

en España las personas jurídicas responden por mas delitos que en Argentina

 

P. La última vez que he escuchado eso de “el compliance ha llegado para quedarse” fue en la conferencia que ofrecía junto a su compañera Jimena Alguacil, en el Consulado General de la República Argentina en Barcelona el pasado 18 de junio. ¿Necesita el compliance reafirmarse, necesitan sus actores que les advirtamos que ha llegado para quedarse?.

Estamos viviendo un cambio de paradigma en materia de derecho penal, de un derecho penal eminentemente represivo a un derecho penal preventivo, de la mano del Compliance penal, y esto no es un acontecimiento local ni argentino, es una circunstancia global, de allí, que no responde a una moda, sino a un cambio de sistema que vino a instalarse y que poco a poco va cambiando la forma de encarar la prevención penal, sobre la base de análisis de riesgos y de controles preventivos y mitigantes. Vamos viendo por ejemplo en Argentina, como de a poco Compliance comienza a integrar la curricula de maestrías, seminarios, materias en carrera de grado, como las empresas cada día mas tienen su Oficial de Cumplimiento y su área de Compliance, entre otros cambios. Por ello, podemos decir con firmeza que el Compliance vino para quedarse.

 

Estamos viviendo un cambio de paradigma en materia de derecho penal, de un derecho penal eminentemente represivo a un derecho penal preventivo

 

P. He leído que la firma en la que desarrolla su carrera profesional, ANLLO ABOGADAS, es una “firma legal conformada por abogadas jóvenes, capacitadas, proactivas y comprometidas”. Usted es además especialista en equidad de género. Pero ¿Cómo se entiende el compliance con Perspectiva de Género? Un área pionera en su despacho.

Cuando me especialice en género, no imaginaba la gran conexión que tienen ambas disciplinas. Los Programas de Integridad deben tener obligatoriamente perspectiva de genero y de diversidad. Un Programa de Compliance robusto y eficiente, debe fundamentarse en buenas prácticas de gobierno corporativo. Con lo cual, la diversidad, la representación por igual de mujeres y hombres, hacen a la buena toma de decisiones. Además, un correcto “Código de Etica” debe contener capítulos referidos a derechos humanos. También políticas de no discriminación, de diversidad, de protección ante el acoso laboral y sexual. Todo en cumplimiento de los Pactos Internacionales y de los principios de Pacto Global de la ONU.

Una empresa debe ser ética y transparente. Pero para empezar esta tarea, primero debe respetar los derechos básicos del ser humano. Entre éstos está la igualdad de oportunidades, el respeto a la diversidad y a la protección contra cualquier tipo de abusos. Sobre estos dos puntos he basado mi exposición en el Women Economic Forum donde fui invitada y que se ha celebrado en Nueva Delhi este año.

 

Los Programas de Integridad deben tener obligatoriamente perspectiva de genero y de diversidad.

 

P. ¿ISO 37001 Herramienta o solución? ¿Vale la norma sin una verdadera cultura de cumplimiento?

La legislación argentina actual no exige la certificación de los programas de cumplimiento por normas ISO. Claramente se evidencia que es una eficaz herramienta, pero que deberá implementarse luego de haber afianzado la cultura del cumplimiento normativo. Es decir, creo que será una alternativa viable, para una próxima etapa.

 

La Iso 37001 deberá implementarse luego de haber afianzado la cultura del cumplimiento normativo

 

P. Parece indudable que una verdadera cultura de cumplimiento es lo básico para implementar eficaces sistemas compliance en las organizaciones. Se que la respuesta sería muy amplia, pero tratando de sintetizar ¿Qué es lo que hace falta para instaurar, generalizar, una verdadera cultura compliance?

La cultura de cumplimiento, el conocimiento sobre compliance, vendrá de la mano de la capacitación constante y permanente. En todos los ámbitos, corporativos, públicos, universitarios, políticos, entre tantos otros. Será cuestión de tiempo, pero Argentina en tan solo 5 meses de vigencia de la ley ha dado grandes pasos. Ya hablar de compliance en varios ámbitos no resulta tema desconocido.

 

P. Por último. Cuáles son los próximos pasos profesionales en la materia?

En agosto estaré exponiendo en el “II Congreso Etica y Lucha Anticorrupción” que se llevará a cabo en Lima, Congreso organizado por el capítulo peruano de la WCA. También estamos concluyendo la “Ley Penal comentada 27.401” junto a varios penalistas argentinos y españoles, que publicará una Editorial argentina de mucho renombre.


Canal Compliance17 julio, 2018
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Sanday Chongo Kabange - Project Coordinator The Red Flag GroupSanday Chongo Kabange. Sin lugar a dudas, los avances tecnológicos están cambiando la forma en la que hacemos negocios. La tecnología tiene una gran influencia en nuestras actividades diarias. También en la automatización de los procesos ayuda a reducir, indudablemente, los costes y la dependencia de recursos humanos.

¿Cómo pueden beneficiarse los Compliance officers de la automatización?

 

El desarrollo de las nuevas tecnologías en el sector del Compliance ha ayudado a mejorar la eficiencia y efectividad de nuestra manera de realizar la due diligence. Tambien  a emprender investigaciones o comprobaciones sobre nuestros clientes. Gestionar los riesgos o realizar el seguimiento de las transacciones financieras sospechosas.

Sin embargo, los Compliance Officers siguen enfrentándose al reto de llevar a cabo la due diligence del Compliance sobre la Ley de Prácticas Fraudulentas en el Extranjero. También se encargan de investigaciones de antiblanqueo de capitales y contra la financiación del terrorismo en mercados subdesarrollados de alto riesgo.

El desarrollo de las nuevas tecnologías  ha ayudado a mejorar la eficiencia y efectividad de realizar la due diligence

Los países con una infraestructura subdesarrollada, gobiernos pobres o largos conflictos, suponen un alto riesgo para la empresa si sus terceras partes operan en ellos.

 

 

La mayoría de esos países, que, por lo general, se encuentran en África, Asia, Oriente Medio y América Latina.

Algunas características de los países de alto riesgo.

Requieren una evaluación de riesgos a medida y un método de gestión que siempre incluya una monitorización especial y permanente. Sobre todo teniendo en cuenta que el acceso a la información en estos países suele estar controlado por el Estado. Los medios de comunicación no son plurales o completamente independientes. Los registros corporativos no están digitalizados y su mantenimiento es escaso. Y los funcionarios están mal pagados. Esto provoca muchos casos de corrupción, robos, fraudes y blanqueo de capitales. Además, la impunidad ante estos delitos es inherente a la mayoría de estos países. De tal forma que las decisiones de negocios están influenciadas por el patrocinio político y por las relaciones que tenga la empresa con los cargos públicos. Por lo que hay determinadas prácticas consideradas como ‘normales’ que en la escala global de Compliance son consideradas un peligro para la integridad de una empresa.

Por qué la monitorización permanente es fundamental para su negocio

La due diligence estándar puede revelar numerosas amenazas sobre una empresa o individuo. Peroen países subdesarrollados de alto riesgo como Etiopía, Ecuador, Siria, Myanmar, Pakistán o Indonesia, se necesita una solución de due diligence más profunda. Más que un mero informe de riesgo. Haciéndose fundamental su monitorización continua por cuatro razones principales:

  1. El control constante es una forma económica de identificar riesgos o minimizar peligros potenciales que afecten a nuestra reputación e integridad.
  2. La monitorización continua alertará sobre cualquier descubrimiento en medios que resulte desfavorable para la empresa. Ya sea con una frecuencia semanal, trimestral o anual, según necesite. Además, si cree que, durante un periodo concreto de tiempo, ha tenido lugar algún suceso que pueda dañar a su negocio, es recomendable solicitar la exploración de medios en un tiempo determinado.
  3. Los controles continuos de verificación, tanto a través de bases de datos como de miles de fuentes de noticias globales de libre acceso, ayudarán a estar al día de cualquier información negativa que involucre a su socio, ya sea una entidad o persona.
  4. La monitorización permanente también se puede aplicar a objetivos de alto riesgo. Que operen en mercados de riesgo bajo. Pude solicitar un control continuo a su socio si considera que representa un peligro para su empresa. Aunque éste opere en un país como Estados Unidos o el Reino Unido.

 

Monitorización Continua

Requerir este tipo de monitorización en el momento de solicitar su due diligence como tras la emisión del informe, ayuda a actuar adecuadamente y de manera rápida. Se evitará que los peligros potenciales crezcan. Por ello, es importante que la monitorización continua siempre sea incluida. Sobre todo si no está seguro de los riesgos que suponen terceras partes que operen en mercados sensibles.

Sanday Chongo Kabange/Project Coordinator Due Diligence / The Red Flag Group

Canal Compliance17 julio, 2018
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Las herramientas anticorrupción y la normalización de la ética empresarial , quizá espoleados por conocidísimos casos de fraude y corrupción, garantizan la adopción de medidas para asegurar estas inversiones.

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En la Conferencia CAF, “Infraestructura para la Integración de América Latina”,  ministros de Economía, Finanzas y de Planificación, representantes del sector privado y expertos de América Latina y España, analizaron las oportunidades para la integración latinoamericana a través del desarrollo de infraestructura. Desarrollo den sectores estratégicos como vialidad, puertos, aeropuertos, telecomunicaciones y energía, entre otros.

Inversión en infraestructuras.

La inversión en infraestructura está en el centro de las discusiones para el desarrollo en América Latina. Las oportunidades identificadas para la próxima década ascienden a 4.500 miles de millones de $. Solo en los sectores de transporte y telecomunicaciones existe un conjunto de proyectos y programas a ejecutarse en los próximos 10 años. Conforman 22 iniciativas, cuya inversión es de 117.850 millones.

Otra gran oportunidad de inversión son los 409 proyectos por ejecutar de la cartera de integración de infraestructura en América del Sur. Serán un total de 150.405 millones. En los sectores transporte, telecomunicaciones y energía. Además, hacia 2040 se estima que en dos sectores clave como el portuario y aeroportuario, la región tiene necesidad de invertir 55.000 millones y 53.000 millones respectivamente.

Por eso CAF  -que ha apoyado en los últimos 20 años un total de 77 proyectos de integración regional por 30.856 millones- realizó en Madrid la Conferencia CAF. Infraestructura para la Integración de América Latina. En ella los Ministros de Economía, Finanzas y de Planificación, representantes del sector privado y expertos de América Latina y España analizaron las oportunidades en el desarrollo de infraestructura y el enfoque de corredores logísticos.

Luis Carranza.

El presidente ejecutivo de CAF, Luis Carranza, señaló “las brechas en infraestructuras que existen hoy en América latina, desde agua y electricidad, a transporte, logística y telecomunicaciones, sectores donde se debe duplicar la inversión sobre PIB, si queremos converger con los países líderes en Asia y Europa”. Y ha subrayado que “las infraestructuras son un elemento dinamizador del crecimiento económico, a través de la mejora de la productividad y como consolidación del desarrollo social, a través de la reducción de la pobreza y la consolidación de la clase media; y esa es la gran apuesta de CAF”.

Actualmente existe una apuesta global por la funcionalidad de los corredores de integración. Con un enfoque centrado en desempeño logístico sistémico, aplicación avanzada de nuevas tecnologías e innovación. Lo que ha permitido generar soluciones eficientes en Canadá y países de Asia Central, entre otros. En este sentido, CAF propone un trabajo focalizado en Corredores Logísticos de Integración (CLI). Que puede ser el gran dinamizador de la integración física y funcional de la infraestructura. Con el objetivo de impulsar la competitividad de los países de América Latina.

José Luis Ábalos

El ministro de Fomento, José Luis Ábalos, ofreció  colaboración de su cartera con el sector privado a la hora de abordar las iniciativas en infraestructuras. “Es importante el apoyo y colaboración con la empresa española. Que tiene gran desarrollo internacional”, aseguróTambien garantizó  el compromiso del Gobierno con América Latina. “Soy partidario de la revitalización de la Comunidad Iberoamericana de Naciones como puente de colaboración con Europa. No solo desde el punto de vista afectivo e histórico. También en el político y económico. En concreto en el sector de las infraestructuras ”.

 

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Ana de la Cueva

La secretaria de estado de Economía y Apoyo a la Empresa, Ana de la Cueva, puso de manifiesto la importancia de construir alianzas público-privadas. Que permitan optimizar los recursos para hacer frente a la creciente demanda de infraestructuras. “Es necesario que el enfoque tradicional de financiación se complemente con la movilización de capital privado”. Asimismo, la secretaria de Estado quiso destacar el papel de las empresas españolas en el desarrollo de infraestructuras en Latinoamérica. Señaló, en este sentidoo que “es indudable que las inversiones de las empresas españolas, junto con las de instituciones financieras multilaterales como CAF han conseguido cerrar la brecha vertical en infraestructuras en la región. Con el consiguiente impacto positivo en el bienestar económico y social”.

Participantes

El debate sobre las oportunidades de financiamiento e inversión en América Latina se realizó en Casa de América. Participaron Esteves Colnago Junior, presidente del Directorio de CAF y ministro de Planeamiento, Desarrollo y Gestión de Brasil; Mariana Prado, ministra de Planificación del Desarrollo de Bolivia; Dyogo de Oliveira, presidente del Banco Nacional de Desarrollo (BNDES) de Brasil; Mauricio Cárdenas, ministro de Hacienda y Crédito Público de Colombia; Humberto Colman, viceministro de Hacienda de Paraguay; Pedro Grados, presidente del Directorio de la Corporación Financiera de Desarrollo de Perú; Mario Bergara, presidente del Banco Central de Uruguay; Santiago Miralles, director general de Casa de América; Salvador Marín, presidente de COFIDES; Narciso Casado, director del Gabinete de Presidencia, Relaciones Internacionales e Institucionales de CEOE de la Confederación Española de Organizaciones Empresariales (CEOE), Isaac Martín-Barbero, presidente de INECO; y Juan Béjar, presidente de Globalvía, entre otros.



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