Canal Compliance11 febrero, 2019
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El II Congreso Nacional Antifraude de Madrid  confirma la preocupación del sector público y  privado por las actividades fraudulentas

 

El pasado 8 de febrero tuvo lugar en el Auditorio Cecabank de Madrid el II Congreso Nacional Antifraude de la capital. El evento fue organizado por la World Compliance Association (WCA) a través del Comité Antifraude. Tambien participa en la organización la Fundación Universitaria Behavior & Law y la Asociación Española de Empresas Contra el Fraude (AEECF).

 

El congreso reunió , reunió a más de 150 profesionales del sector. En esta ocasión, se abordaron múltiples facetas del fraude. Aunque se puso especial énfasis en el auge del ciberfraude y en las nuevas herramientas digitales que pueden ayudar a combatirlo.

 

Inauguración.

 

La inauguración del congreso corrió por cuenta del presidente de la WCA, Iván Martínez López. También intervino la subdirectora General del Servicio Nacional de Coordinación Antifraude, Mercedes Rodríguez Tarrida. Rodriguez dejó entrever la creciente preocupación por el fraude. No solo en las entidades privadas, sino también en las públicas. Y, en especial, en relación a las “prácticas fraudulentas en materia de gastos relativos a la contratación pública y subvenciones públicas”.

 

“1 de cada 5 Millennials  justifica el fraude y la corrupción”

 

El primer bloque reunió a tres ponentes de primer nivel con amplias visiones complementarias. En primer lugar, el presidente de la Asociación Catalana de Contabilidad y Dirección, Daniel Faura. Faura situó a España en el puesto 41 a nivel mundial en tendencia a la corrupción. Un puesto que, pese a haber mejorado ligeramente en los últimos años, posiblemente irá a peor. Según el ponente  “1 de cada 5 menores de 35 años justifican el fraude y la corrupción”.

 

Paraísos Fiscales.

 

Urbanismo Suelo

 

El bloque siguió con una mirada a la geopolítica a través del Coronel del Ejército de Tierra Pedro Baños. Habló de los paraísos fiscales. Países donde se suele pagar un máximo del 10% de impuestos. Esta cifra está muy alejada de la media europea, que se sitúa en el 30%. Liechtenstein, Chipre, Malta y Holanda son algunos de los países que destacó Baños. Sin olvidar Delaware (EE.UU.), donde se alojan las sedes de más de 250.000 empresas. Y el más cercano, Gibraltar. El territorio británico en que se comercializan “150 millones de cajetillas de tabaco al año para solamente 30.000 habitantes”.

 

“En Gibraltar se comercializan 150 millones de cajetillas de tabaco al año para solamente 30.000 habitantes”.

 

El Lobo de wall Street.

 

El bloque terminó con una de las ponencias más esperadas. Intervino el ex-jefe de Fiscales Auxiliares de Manhattan y ex-fiscal Federal del Departamento de Justicia de los Estados Unidos. Daniel R. Alonso.

 

En su exposición, aprovechó la historia de la archiconocida película El lobo de Wall Street para hablar del testigo colaborador. Él mismo fue el fiscal en el caso real sucedido en 1998. Alonso explicó como en Estados Unidos las penas de cárcel pueden bajar considerablemente gracias a la colaboración de los implicados. En el caso de Jordan Belfort (Leonardo Dicaprio en la película), la pena se redujo de 27-33 años a solamente 4. En su ponencia, reflexionó sobre el hecho de utilizar como testimonio a “un tipo que ha cometido fraude y que siempre ha sido un mentiroso”.

 

Fotograma de la película el lobo de wall street

 

Due Dilligence.

 

Pedro Bobião de Bureau Van Dijk – A Moody’s Analytics Company, patrocinadores del evento, habló del due diligence. también del dilema que representa este tipo de auditoría de terceros, en la cual son expertos.

 

 

 

 

Machine Learning.

 

En materia de cibervigilancia, el Managing Lawyer of Governance, Risk & Compliance Practice de Ecix Group, Nestor Aparició, organizó y moderó dos paneles. En el primero, dedicado a las ciberamenazas y la legalidad del análisis de datos masivos se expuso el avance que pueden suponer técnicas tan avanzadas como el machine learning.  Este sistema permite a una computadora aprender a resolver tareas sin programación explícita previa.

 

Con estas tecnologías, podrían agilizar y automatizarse procesos en las empresas. Incluso para la detección del fraude. Sin embargo, el CEO de Viiz, José Antonio Vizer, que se dedica a desarrollar skills para el dispositivo Alexa de Amazon, mostró el otro lado de estas nuevas tecnologías. Suponen un peligro en cuanto a la protección de datos y de la privacidad. Ya que, en su modo grabación, podría servir para vulnerar acuerdos de confidencialidad e incluso revelar datos de forma ilícita.

 

Inteligencia Artificial.

 

Expertos en inteligencia artificial (IA) constataron que IA puede ser útil en la detección del fraude. Por ejemplo, en la detección de pagos inusuales con tarjeta. Pero nunca debe ser utilizada sin la supervisión de una persona que tome decisiones desde la subjetividad. tal y como destacó José Luis Prado.

 

 

Representantes de la Comisión Nacional de los Mercados y de la Competencia (CNMC), de la Generalitat Valenciana y de la Oficina Antifraude de Cataluña (OAC) debatieron sobre las medidas que adopta el sistema público en materia de prevención de fraude y cumplimiento.

 

La entrada en vigor de la Ley 9/2017 de contratos del sector público, en marzo de 2018, estableció la obligación de los órganos de contratación de los entes públicos de luchar contra la corrupción y el fraude. Y prevenir, detectar y resolver los conflictos de interés.

 

Para la consultora de prevención de la OAC, Lara Baena, la gestión de estos riesgos no puede limitarse únicamente a la planificación de la contingencia. Puesto que “si trabajamos cuando el daño ya está hecho, solo tenemos margen para reducir la gravedad de sus consecuencias”. Y debe incluir siempre la prevención, “centrada en identificar los riesgos concretos en cada entidad adjudicadora y analizar los factores que crean estímulos u oportunidades para tales riesgos”. Sólo actuando sobre esos factores es posible reducir la probabilidad de que los riesgos se materialicen”.

 

El director del Departamento de Control Interno de la CNMC, Carlos Balmisa, cerró el debate. Recordó que la OAC “está publicando toda la documentación para facilitar al sector público la identificación de esos riesgos. también el análisis de sus factores. El sector privado puede acceder a ella y tomarla como referencia”.

 

Servicios de  Inteligencia.

 

Miembros de la Fundación Behaviour & Law (B&L) y el diputado y exsecretario de Estado de Seguridad, Francisco Martínez Vázquez, debatieron sobre la inteligencia económica y los

servicios de inteligencia que la prestan. El patrono de B&L, Juan Antonio Gómez Bule, aseguró que la inteligencia económica puede servir para combatir el fraude a través de los datos acumulados.

El último bloque del evento trató el ciberfraude dentro de la empresa privada. Representantes de Dineo Crédito, ABANCA, Orbis Argentina y Experian, coincidieron en la necesidad de diseñar e implantar programas preventivos.

El director de Orbis, Carlos Alberto Mau, señaló que cualquier empresa que cuente con un plan funcionando estará más protegida. Los defraudadores siempre buscan las empresas más débiles.

Ya se aventura una tercera edición del congreso antifraude. Contó con la colaboración de las entidades patrocinadoras Worters Kluwers, Bureau Van Dijk y Techedge. Y con el soporte de la Secretaría de Estado de Seguridad. También Intedya, la Asociación Española de Mediación (ASEMED), la Asociación Contra la Corrupción. Y por la Regeneración Social (ACCORS), el Consejo General de Economistas. También el Barcelona Supercomputing Center (BSC), Prevensystem, la Fundación FIASEP.  Experian, Seguros Orbis, la Associació Catalana de Compatibilitat i Dirección (ACCID) y la UNIR.


Íñigo MartínezÍñigo Martínez4 febrero, 2019
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El artículo 24 de la Ley orgánica 3/2018 de Protección de Datos Personales y garantía de los derechos digitales introduce una regulación expresa sobre los sistemas de información de denuncias internas, es decir, sobre los canales de denuncias.

 

La ley establece la licitud de un canal de denuncias dentro de las entidades de Derecho Privado. Su objetivo es poner en conocimiento actos o conductas que pudieran ser contrarios a la normativa general o sectorial  aplicable a dicha organización. Estas conductas irregulares o ilegales se pueden producir tanto en el seno de la organización o fuera de ésta. Es decir derivados de la actuación de todas aquellas entidades que pudieran contratar con ella.

 

Novedades de la norma.

La norma introduce una novedad importante con respecto a la postura de la propia Agencia Española de Protección de Datos. La postura de la agencia se plasma en su informe jurídico 128/2007. En él se abogaba por que los sistemas de “whistleblowing” evitasen el tratamiento de denuncias anónimas. La nueva Ley establece que las comunicaciones que se realicen podrán hacerse incluso anónimamente.

“La nueva Ley establece que las comunicaciones que se realicen poniendo en conocimiento de las organizaciones de situaciones irregulares podrán hacerse incluso anónimamente”.

En caso de que la denuncia no se realice de forma anónima se deberán adoptar las medidas necesarias para preservar la identidad y garantizar la confidencialidad del denunciante.
Estos datos solo serán accesibles exclusivamente para aquellos que realicen tareas de control interno de los sistemas de información y de cumplimiento de los mismos. Bien sean propios de la organización o externos a las mismas. De esta manera se establecen las bases para que se pueda externalizar por las organizaciones la gestión de los canales de denuncia.

“se establecen las bases para que se pueda externalizar por las organizaciones la gestión de los canales de denuncia”

Dice la norma que será lícito el acceso por otras personas. Incluso su comunicación a terceros, cuando resulte necesario para la adopción de medidas disciplinarias o para la tramitación de procesos judiciales.

 

Investigando

Así pues legitima el acceso a los datos tanto a la autoridad judicial o administrativa que deba conocer los hechos por que puedan suponer un ilícito de esa naturaleza. Y también legitima el acceso a los datos a los responsables de recursos humanos que deban adopta medidas disciplinarias.

 

Plazo de conservación de los datos.

Establece expresamente un plazo máximo de conservación de los datos de quien formule la comunicación. La Información de empleados o de terceros podrá ser conservada no más de 3 meses.
Si bien los datos deberán conservarse en el sistema únicamente durante el tiempo imprescindible para decidir sobre la procedencia de iniciar una investigación sobre los hechos denunciados. Una vez finalizado el plazo los datos deben ser suprimidos del sistema de denuncias.

Este plazo tiene una excepción. Que la finalidad sea dejar evidencia del modelo de prevención de delitos de la persona jurídica.
La norma establece que sus disposiciones también serán de aplicación a los sistemas de denuncias internas en las Administraciones Públicas.
Así pues la nueva Ley Orgánica da carta de naturaleza a los sistemas de denuncia. Hasta el momento no tenían una regulación expresa en nuestro ordenamiento jurídico.


Canal Compliance28 enero, 2019
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El I Congreso Nacional de Compliance y Auditoría en Barcelona consigue mostrar la importancia de la buenas prácticas dentro de las empresas. Cerca de 100 profesionales del sector asistieron al acto, reflejando el auge del compliance como herramienta para conseguir la integridad.

 

 

El pasado 24 de enero tuvo lugar el I Congreso Nacional de Compliance y Auditoría celebrado en Barcelona. El evento fue, organizado por la World Compliance Association (WCA) en colaboración con COMPCAT y el el Col·legi de Censors Jurats de Comptes de Catalunya. tuvo lugar en el Col·legi de Censors Jurats de Comptes de Catalunya. Reunió a cerca de 100 profesionales que aprovecharon para debatir sobre la figura del compliance officer como herramienta básica para la prevención y la integridad. Pero también sobre los retos de futuro que se le presentarán y su papel de la certificación y normalización de los programas de cumplimiento.

 

Foto familia participantes en el evento

 

Auditoria y Compliance.

Durante el congreso, los ponentes hicieron hincapié en los lazos que unen a la auditoria y al compliance. Aseguraron que ambas profesiones se complementan, y destacaron la importancia de abordar el compliance como una lucha de cada día para acercarse a la integridad.

La inauguración del evento corrió a cargo del Presidente de la WCA Internacional, Iván Martínez. Martínez estuvo acompañado del Presidente de la Associació Catalana de Compliance (COMPCAT), Rafael Sánchez. Participó también, el director de la Oficina Antifrau de Catalunya, Miguel Ángel Gimeno. El presidente del Col·legi de Censors Jurats de Comptes de Catalunya, Antonio Gómez Valverde fue otro de los ponentes.

el director de la Oficina Antifrau de Catalunya preguntó a los invitados por la finalidad de los cumplimientos. La respuesta:  “el cumplimiento no puede ser una mera formalidad, sino que su finalidad debe ser real para crear una cultura de la integridad con un abordaje de carácter reactivo”.

 

el cumplimiento no puede ser una mera formalidad, sino que su finalidad debe ser real para crear una cultura de la integridad con un abordaje de carácter reactivo

 

Gómez Valverde.

En el primer panel, Gómez Valverde contestó también a la pregunta de Gimeno. Recordó que “como ciudadanos, nos interesa que las organizaciones funcionen de acuerdo con las normas y los requerimientos en cada sector”.

El economista también ensalzó la sensibilidad que la sociedad está adquiriendo hacia cualquier tipo de cumplimiento. Se mostró agradecido por la nueva legislación, que convierte el tema en algo mucho más formal y eficiente. Aprovechó para asegurar que la moda ha conseguido que las organizaciones cada vez se muestren más cautas en este ámbito. Teniendo en cuenta que “no tomar las medidas adecuadas puede dañar su imagen de forma muy significativa”.

 

Óscar Serrano Zaragoza.

El fiscal de Delitos Económicos de la Fiscalía Provincial de Barcelona, Óscar Serrano Zaragoza, utilizó ejemplos prácticos. Con ellos explicó qué factores llevan a un individuo a delinquir a través de las facilidad que le ofrece la propia empresa.  Intervino en el ámbito del compliance penal y responsabilidad civil y societaria de los administradores. “El ser humano sabe que es complicado que se le identifique”, aseguró Serrano. En referencia a que la estructura organizada de la empresa hace que sea difícil llegar hasta él. Según Serrano, esta organización suele basarse en que, si de ocho trabajadores, solamente uno corrompe pero los demás se ven beneficiados, muy difícilmente estos lo van a delatar, en detrimento de la competencia. “Hay que ser competitivo, no un experto en hacer trampa y generar fraude”. Así concluyó el fiscal, apelando de nuevo a la integridad y a las buenas prácticas.

 

El ser humano sabe que es complicado que se le identifique

 

 

Alex Garberí Mascaró.

Por su parte, el vicepresidente de COMPCAT, Alex Garberí Mascaró, habló de la importancia de las certificaciones en compliance. Según él, “son un indicio de querer hacer bien las cosas y pueden servir para pedir la exención en caso de fraude por parte de una persona física si se demuestra que la persona jurídica tiene medidas adecuadas para evitar situaciones de fraude. Añadió que “no es posible tampoco exigir a la persona jurídica que su modelo de compliance sea infalible”.

 

no es posible tampoco exigir a la persona jurídica que su modelo de compliance sea infalible

 

En la misma materia, el magistrado del Juzgado n.10 de lo Mercantil de Barcelona, Manuel Ruiz de Lara, destacó la importancia del artículo 31bis del Código Penal. Lo destacó como herramienta para establecer un deber normativo. Dirigido a los administradores sociales. Éstos son los que deben proteger a la persona jurídica para reducir el riesgo de que una persona física cometa un delito. Así mismo sobre las posibles consecuencias que para los propios administradores podrían derivarse de la no aplicación de programas de cumplimiento.

 

Ponencia congreso compliance Barcelona

 

 

Prevención a través del compliance.

El director Procesal y Compliance de Grant Thornton, Ignacio Ripol, explicó que no se debe tratar al compliance como una acción o un sistema. Para Ripol, es un resultado, “el resultado de que una organización cumpla con sus obligaciones a través de introducirlas en la cultura de ésta y de las personas que trabajan en ella”.

El socio del Área de Consultoria de AddVANTE, Jordi Martínez, y el presidente de la Asociación Catalana de Contabilidad y Dirección (ACCID),Daniel Faura, coincidieron también en la importancia de la aplicación práctica del compliance para evitar quedarse solamente en el tick-box. Aseguraron que es necesario que las empresas estén dispuestas e interesadas en los procesos de compliance para evitar las pérdidas de entre 40.000 y 90.000 millones de euros (4-8% del PIB) que el fraude genera en España.

 

 

 

ISO 37001 y UNE 19601

 

El cuarto panel de la jornada fue conformado por miembros de la WCA. Se trataron los sistemas de gestión del compliance normalizados ISO 37001 y UNE 19601. También se puso de manifiesto la importancia de las certificaciones acreditadas en este ámbito. El presidente de la asociación, Iván Martínez, expuso que los programas de compliance “no deberían tener la finalidad de prevenir las responsabilidades penales para la organización, sino la comisión de delitos en primer lugar”. Además, explicó que la voluntad de los sistemas de gestión normalizados no es sustituir a jueces y fiscales.

 

Los planes compliance no deberían tener la finalidad de prevenir las responsabilidades penales para la organización, sino la comisión de delitos en primer lugar

 

 

Paloma López Lemos.

La directora del Área de Certificación de Sistema de la asociación, Paloma López Lemos, puso especial atención en los piratas de la certificación. Alertó de procesos de compliance fraudulentos en los que se emiten certificaciones con procesos anormalmente cortos, flexibles y dudosos. Según López Lemos, el proceso debe ser largo y con seguimientos anuales. Debe incluir, no solo la revisión de documentos y registros, sino también el contacto con la empresa y los trabajadores con el fin de poder certificarla. No es suficiente con implementar un sistema de compliance”, aseguró, la certificación es tan importante como el papel que otorga a un abogado su título después de haber estudiado una carrera.

 

 

Luis Rodriguez Soler.

Para finalizar, el CEO de Complianzen, Luis Rodriguez Soler, el socio de GNL Compliance, Jacob Jordà, y el fundador de Aznar Legal & Compliance (AZLYC), Enrique Aznar, debatieron sobre el futuro de la profesión y los nuevos retos que se le presentarán. Todos los ponentes se mostraron optimistas con la profesión. Coincidieron en la necesidad de centrarse en la integridad y en la cultura como elemento fundamental del compliance officer.

Rodriguez Soler destacó la importancia del mundo digital en la profesión. Explicó que pronto incluso la bitcoin necesitara establecer procesos de compliance. Aznar compartió sus reflexiones sobre la función de dichos procesos. Opinó que la importancia está en “generar una cultura en la que los empleados comprendan lo que está bien y lo que está mal”. Tambien en invertir en una cultura corporativa ética.

 

pronto incluso la bitcoin necesitara establecer procesos de compliance

 

El evento se celebró con la inestimable colaboración de entidades patrocinadoras como Worters Kluwers. Tambien Buerau Van Dijk, y la colaboración de otras como INTEDYA, ACCID.  Soler Compliance, ComplianZen, Prevensystem, la Asociación Española de Mediación y el Ilustre Colegio de Abogados de Sabadell.


Canal Compliance28 enero, 2019
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Antonio del Moral, magistrado de la Sala Segunda del Tribunal Supremo, impartió la conferencia de clausura. Se centró en las investigaciones internas empresariales y sus posibles injerencias en los derechos fundamentales de los empleados.

 

Durante su segunda jornada, el IV Encuentro Cumplen contó con Mar España. Es directora de la AEPD  y destacó que “uno de los objetivos principales del compliance es asegurar la exactitud y actualización de los datos personales”.  Mar España resumió el espíritu y los principales contenidos y novedades de la reciente Ley Orgánica de Protección de Datos Personales y Garantía de los Derechos Digitales.

 

uno de los objetivos principales del compliance es asegurar la exactitud y actualización de los datos personales

 

En referencia al Reglamento General de Protección de Datos, cuya entrada en vigor el pasado mes de mayo provocó no pocos dolores de cabeza a los profesionales del cumplimiento y abogados, ha indicado que se ha malinterpretado en muchos casos, provocando la petición masiva de consentimientos que no siempre eran necesarios, por haber sido obtenidos previamente de manera adecuada.

 

Asistentes al IV Encuentro CUMPLEN

 

Antonio del Moral.

Antonio del Moral, magistrado de la Sala Segunda del Tribunal Supremo, impartió la conferencia de clausura. Del moral se centró en las investigaciones internas empresariales y sus posibles injerencias en los derechos fundamentales de los empleados. Según indicó, “el trabajador ha perdido toda expectativa de privacidad a pesar de que tiene derecho a la protección de su intimidad en el uso de los dispositivos digitales puestos a su disposición por su empleador”.

 

el trabajador ha perdido toda expectativa de privacidad…

 

Elenco de Expertos.

Durante la celebración del IV Encuentro Cumplen intervinieron más de cuarenta expertos en la materia. Además de los ya nombrados, participaron otros que informaron e incluso debatieron con los asistentes sobre cumplimiento normativo. Participaron representantes de la Comisión Nacional de los Mercados y la Competencia (CNMC). La Agencia Estatal de Administración Tributaria (AEAT) estuvo también representada. La Fiscalía General del Estado y el Colegio de Abogados de Madrid, así como profesionales del Derecho y RSC y Compliance Officers de grandes entidades. Entre otras: Bankia, BBVA, Bergé y Cía, Calidad Pascual, Cepsa, Cruz Roja Española, Ferrovial, GLS, J. García Carrión, Masmóvil, Naturgy, Prosegur, Repsol o Telefónica.

 

Bloques temáticos.

El congreso se diseñó en grandes bloques temáticos. En cada uno de ellos se analizaron algunas de las materias más importantes en el ámbito. La Norma UNE 19602 y el cumplimiento fiscal; los nuevos mercados y la regulación de las tecnologías emergentes; fueron algunos de estos temas. Pero también el valor del cumplimiento normativo para el negocio y la reputación de las empresas. No podemos olvidar la incidencia del compliance en el Tercer Sector y en el ámbito de lo público, avordados durante el encuentro. También la prevención y persecución de la corrupción internacional o la realidad del canal de denuncias fueron abordadas.

 

Carlos Saiz

El Encuentro anual de Cumplen es ya un evento de referencia para los profesionales del Compliance en España

“El Encuentro anual de Cumplen es ya un evento de referencia para los profesionales del Compliance en España. Aunque hemos recorrido mucho camino en estos años, tenemos que seguir dando pasos hacia la profesionalización del oficial de cumplimiento”, señala Carlos Sáiz Peña, presidente de Cumplen.


Canal Compliance25 enero, 2019
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La ministra de Justicia, Dolores Delgado, dió el pistoletazo de salida del IV Encuentro Cumplen, uno de los eventos más importantes del país en materia #Compliance.

 

Es una especie de mantra de sus apariciones públicas y así lo reconoció la titular de la cartera de Justicia. Los datos relativos a casos de crímenes y violencia contra las mujeres fueron el saludo de la ministra de Justicia en la apertura del IV Encuentro Cumplen.Un “rito” de sus apariciones públicas. Pero Delgado también se refirió al cumplimiento normativo y a la responsabilidad penal de las personas jurídicas.

Apertura.

El acto fue abierto por el Secretario General del Casino, César Campuzano, que dió la bienvenida a los presentes y mostró su satisfacción por el hecho de que el Casino albergue una nueva edición de este evento.

Carlos Saiz, presidente de Cumplen y socio de Ecix Group; apostó en su discurso inicial por seguir dando pasos hacia la profesionalización del Compliance.

Dolores Delgado se refirió al Compliance como “una puerta abierta y una oportunidad. Se refería a la contribución de las políticas de Cumplimiento normativo como contribuyente al objetivo de que se nos reconozca como una economía, para lo que contribuirá el Compliance.

 

Dolores Delgado Ministra de Justicia

 

Delgado elogió la “solvencia y transparencia” de nuestras instituciones y aseguró que los responsables del cumplimiento normativo están contribuyendo a la creación de una cultura ética y de reputación empresarial. La ministra también indicó que los objetivos de el congreso se enmarcan perfectamente entre las materias de la ambiciosa #Agencia2030.

 

…los responsables del cumplimiento normativo están contribuyendo a la creación de una cultura ética…

 

Manuel Marchena.

 

 

Otro de los ponentes de lujo en la jornada de apertura del encuentro fue el presidente de la Sala Segunda del Tribunal Supremo. , Manuel Marchena, quien posee un discurso ágil. En ocasiones, se alejaba de los convencionalismos del tradicional discurso jurídico para captar la atención de los presentes. Marchena habló exclusivamente de la Responsabilidad Penal de las Personas Jurídicas.  Dijo de ésta que “va en contra de algunas concepciones sociales”. El alma sólo lo tiene el hombre.

 

La Responsabilidad Penal de las Personas Jurídicas va en contra de algunas concepciones sociales. El alma sólo lo tiene el hombre

 

Para el magistrado del Supremo, la RPPJ no deja de ser una entelequia. Pero está en el BOE y sirve muy bien para el enjuiciamiento de delitos penales graves. Marchena también se refirió a la importancia de la implantación de “eficaces sistemas de cumplimiento” en el seno de las organizaciones. De esta manera constituirían  un elemento preventivo e incluso eficaz para los procesos judiciales.

Intenso programa.

El encuentro tiene dos días de duración. Cuenta con no pocas mesas y los más reputados ponentes. Éstos desgranan aspectos del Compliance como las claves en la Norma UNE 19602. Las principales novedades en la gestión y prevención de riesgos tributarios. También la tecnología aplicada al cumplimiento, entre otros muchos.

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Juan Carlos GalindoJuan Carlos Galindo23 enero, 2019
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Los individuos que actúan como “banqueros” o “Hawaladers” suelen ser personas  bien conocidas, que gozan del respeto dentro de sus comunidades.

 

Un sistema informal de envío de dinero se puede definir como cualquier mecanismo o red de personas dedicadas a recibir dinero con el propósito de que un tercero pueda disponer de esos fondos o su equivalente. Estos mecanismos se vienen utilizando desde antiguo en muchas regiones del sur de Asia. Sobre todo antes del establecimiento de la banca occidental.

Fue desarrollado en India con anterioridad al establecimiento de la banca occidental. Constituyó un componente fundamental de su infraestructura comercial y financiera. Hawala significa “transferir” en lengua árabe y es una forma de enviar dinero de un lugar a otro sin que exista un movimiento físico de fondos.

Los individuos que actúan como “banqueros” o “Hawaladers” suelen ser personas  bien conocidas, que gozan del respeto dentro de sus comunidades y que están conectados a través de una amplia red de operadores  a lo largo y ancho de todo el mundo. La entrega del dinero a su destinatario final está garantizada, ya que la pérdida de confianza en un operador equivale a su desaparición.

 

La entrega del dinero a su destinatario final está garantizada, ya que la pérdida de confianza en un operador equivale a su desaparición.

 

 

Como se lleva a cabo el  Hawala.

¿Pero, como se lleva a cabo el  HAWALA?, bien, veamos, se requiere de la participación de cuatro personas: un remitente de los fondos, un receptor de dichos fondos y dos “Hawalader”, cada uno en los respectivos países del remitente y del receptor, entonces,

  • El sujeto “1” entrega el dinero a un Hawalader en el país “A”.
  • El Hawalader en el país “A” proporciona al sujeto “1” un código u otra forma de identificación.
  • El Hawalader en el país “A” notifica a su homónimo en el país “B” por teléfono, Fax, mail o mensajería instantánea, el importe de la cantidad a pagar al sujeto “2” y el código.
  • El sujeto “1” contacta con el receptor, el sujeto “2” en el país “B” para proporcionarle el código.
  • El sujeto “2” acude al Hawalader en el país “B”, proporcionándole el código adecuado y recibiendo a cambio la cantidad de dinero estipulada.

El operador suele cobrar una pequeña comisión por sus servicios y también puede beneficiarse del diferencial entre el tipo de cambio oficial y el del mercado negro en el país “B”. En la operación no se produce movimiento de fondos entre los dos operadores.

 

Trasferencia de dinero

 

 

 

El Hawalader.

El Hawalader en el país “A” utilizará el dinero recibido para atender a futuros pagos que en la dirección contraria le sean requeridos por su homónimo. El del país “B” tendrá como fuente de dinero las cantidades entregadas por los ciudadanos de ese país para ser enviadas al exterior.

O bien utiliza una institución financiera formal, como puede ser un banco, para completar el proceso, seria así:

El propietario de un negocio, que genera grandes cantidades de dinero en efectivo (tiendas de comestibles, restaurantes, agencias de viajes, locutorios telefónicos, importación/exportación, etc.), y que suele ser un inmigrante, puede aceptar dinero de sus clientes que quieren enviarlo a otras personas en sus países de origen.

El dinero que el operador recibe para ser enviado a personas en otros países se mezcla con los fondos generados por la actividad comercial regular. Se ingresa en una cuenta personal o a nombre del negocio en un banco local. Después de un período de tiempo, durante el cual el dinero correspondiente a múltiples envíos se acumula, el Hawalader en el país “A” realiza una transferencia electrónica desde su cuenta directamente a la del Hawalader en el país “B”.

 

El dinero que el operador recibe  se mezcla con los fondos generados por la actividad comercial regular

 

Envío de fondos a una cuenta abierta.

Una alternativa puede ser el envío de los fondos a una cuenta abierta en una institución financiera ubicada en un centro de actividad de este tipo de operaciones (Emiratos Árabes Unidos, Londres, Nueva York o Hong Kong). Posteriormente, los fondos se remiten al Hawalader en el país “B” a través de transferencias sucesivas a su cuenta bancaria, de donde se retiran y entregan a su destinatario final.

Una forma de saldar las cuentas entre los dos operadores puede ser la siguiente: tras un periodo de tiempo, se compran instrumentos negociables con el dinero de la cuenta (cheques de caja, giros) que son transportados de contrabando al país de destino.

 

Envío de dinero

 

Ventajas del Hawala.

Comparado con cualquier mecanismo formal de envío de dinero, el hawala podría parecer incómodo y arriesgado, sin embargo, son muchas las razones para utilizar este sistema.

Su bajo coste en comparación con las comisiones de la banca formal o cualquier otro sistema de envío de dinero como Western Unión o MoneyGran.

La eficacia, ya que una transacción puede ejecutarse en un día, en contraste con el mayor tiempo que puede requerir una transferencia internacional que requiere la intervención de un banco corresponsal en el país receptor y puede sufrir retrasos motivados por días festivos, fines de semana o diferencias horarias.

 

Esta complejidad conlleva, en ocasiones, la pérdida del dinero en el tránsito de una oficina bancaria a otra

 

La seguridad. Una transferencia internacional puede suponer cierta complejidad al requerir la intervención del banco local del cliente, su banco corresponsal, o la oficina principal del banco y su sucursal en el país receptor del dinero. Esta complejidad conlleva, en ocasiones, la pérdida del dinero en el tránsito de una oficina bancaria a otra, con el consiguiente retraso. Por el contrario, una transferencia a través de un operador de hawala se puede completar en unas horas.

La ausencia de justificación documental. Incluso, aunque el dinero que se va a enviar tenga una procedencia legal, determinadas personas pueden preferir permanecer en el anonimato. Es poco probable que los Hawalader mantengan registros de los envíos realizados por sus clientes que permitan la identificación.

El hawala y le blanqueo de capitales.

El Hawala puede utilizarse en cualquiera de las tres fases del proceso de blanqueo de capitales: colocación, transformación e integración.

Colocación.

En la fase de colocación, el dinero procedente de actividades delictivas se introduce en el sistema financiero. En las operaciones de blanqueo el principal problema suele ser el manejo de grandes cantidades de dinero en efectivo. Una forma de burlar estos requerimientos es mediante el fraccionamiento de las transacciones en cantidades pequeñas.

Transformación.

En la fase de transformación, el blanqueador manipula los fondos ilícitos con el objetivo de alejarlos de su procedencia delictiva. Uno de los mecanismos que suele aparecer en este proceso es la transferencia del dinero de una cuenta a otra

La transferencia del dinero a través del hawala dificulta el rastreo documental. La manipulación de las facturas de compraventa, la validez de los precios aplicados en dichas operaciones, la mezcla del dinero procedente de los envíos con el de la actividad comercial legal desarrollada por el operador, unidos a una red de envíos compleja crea un rastro mucho más difícil de seguir que el de una simple transferencia electrónica.

Blanqueo.

En la última fase de blanqueo, la integración, el dinero se invierte en otros activos. Se emplea por los delincuentes para disfrutar un alto nivel de vida. Pero también se reinvierte en actividades delictivas. Las características que lo convierten en una herramienta potencial de encubrimiento, lo hacen ideal para la integración del dinero. Otorgándole una apariencia de legitimidad. Una vez conseguida dicha apariencia el dinero puede ser invertido en un negocio legítimo. También se envía al país de procedencia como rendimiento de una legítima inversión.

 

La opacidad de todos los procesos hacen del HAWALA (BLACK), el sistema preferido de envío de dinero en procesos del  blanqueo

 

En definitiva, la opacidad de todos los procesos, incluidos quienes son los Hawaladers, y su garantía absoluta de confidencialidad y seguridad en el envío, hacen del HAWALA (BLACK), el sistema preferido de envío de dinero en los procesos del  blanqueo de capitales producto del terrorismo y para su financiación.


Canal Compliance18 enero, 2019
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El evento, referencia en el sector del Compliance, tendrá lugar, un año más, en el Casino de Madrid y contará con la inauguración de la Excma. Sra. Dolores Delgado, Ministra de Justicia, encargada de realizar la apertura de este IV Encuentro Cumplen junto a D. Carlos A. Sáiz Peña, Socio de Écix Group y Presidente de Cumplen, y D. César Campuzano, Secretario General del Casino de Madrid y anfitrión del evento.

 

La Asociación de Profesionales de Cumplimiento Normativo, Cumplen, organiza en Madrid, los próximos días 24 y 25 de enero, su IV Encuentro Cumplen. Se trata de la gran cita anual para los profesionales del Compliance. En esta ocasión la asociación, que cuenta con más de 700 asociados a lo largo y ancho de la geografía nacional, reunirá a más de 40 ponentes de primer nivel. Éstos proceden degrandes compañías españolas y multinacionales; así como del ámbito jurídico, académico e institucional.

 

Manuel Marchena.

Tras la inauguración, tendrá lugar la primera conferencia de la mano del presidente de la Sala Segunda del Tribunal Supremo, Manuel Marchena, que centrará su exposición en la responsabilidad penal de la persona jurídica y hará un balance de lo acontecido en el ámbito judicial desde que se reformó el Código Penal en 2015.

 

Algunos ponentes IV Encuentro Cumplen

 

 

Programa.

El programa del IV Encuentro Cumplen incluye doce mesas redondas. En ellas se darán cita más de cuarenta ponentes de primer nivel. Entre ellos se encuentran el también magistrado del Tribunal Supremo Antonio del Moral. Del Moral ofrecerá una conferencia sobre la recepción de Barbulescu en la jurisprudencia española y su relación con las investigaciones internas y la intimidad del trabajador.

Estarán presentes:
  • Mar España, directora de la Agencia Española de Protección de Datos (AEPD).
  • Expertos de la Comisión Nacional de los Mercados y la Competencia (CNMC).
  • La Agencia Estatal de Administración Tributaria (AEAT).
  • Fiscalía General del Estado
  • Colegio de Abogados de Madrid
  • Profesionales del Derecho en ejercicio y responsables de cumplimiento normativo y RSC de grandes entidades como Bankia, BBVA, Bergé y Cía, Calidad Pascual, Cepsa, Cruz Roja Española, Ferrovial, GLS, J. García Carrión, Johnson & Johnson, Masmóvil, Naturgy, Prosegur, Repsol o Telefónica, entre otros.

 

Bloques temáticos.

El programa del congreso se estructura en grandes bloques temáticos que analizarán algunas de las materias más importantes para los profesionales del sector. Como son la recién aprobada Ley Orgánica de Protección de Datos Personales y Garantía de los Derechos Digitales. Otro de los temas será la ya inminente Norma UNE 19602 para la prevención y gestión de los riesgos tributarios. Los mercados y tecnologías emergentes y su regulación ocuparán también a los ponentes. Se abordará el valor del cumplimiento normativo para el negocio y la reputación de las marcas.

La incidencia del compliance en el Tercer Sector o las dificultades que entraña su implementación en las corporaciones multinacionales forman tambien parte del contenido. Otras sesiones tratarán, además, de la prevención y persecución de la corrupción internacional. También será abordada la realidad realidad del canal de denuncias.

 

Dimensión Integradora.

 

La esencial dimensión integradora del IV Encuentro Cumplen cristaliza en la participación de expertos y profesionales venidos tanto de entidades del ámbito público como del privado. El objetivo fundamental es poner el foco en la necesidad de trabajar todos juntos en favor del Compliance. Es una disciplina transversal y exigente que requiere una formación continua y el conocimiento de todas las herramientas. Herramientas tanto tecnológicas como conceptuales, de las que disponen hoy los responsables del Cumplimiento Normativo.

 

 

Encuentro Referente.

Si miramos atrás, es un orgullo ver como nuestro Encuentro anual se ha convertido en una referencia indiscutible para los profesionales del Compliance en España”, señala Carlos Sáiz Peña, presidente de Cumplen, quien además subraya que “el Compliance y la Ética corporativa se han convertido en un pilar fundamental para la generación de confianza en los mercados, en los clientes e incluso en los trabajadores. A largo plazo no existe prosperidad y crecimiento para una organización que no tenga esos principios claros”.

El IV Encuentro Cumplen cuenta con el patrocinio de Axesor, primera Agencia de Rating española. Compañía especializada en ofrecer soluciones tecnológicas para la prevención del blanqueo de capitales, fraude y conflicto de intereses. Tiene acceso a la mayor base de datos de vinculaciones del mercado. Un proyecto de Ecix Group con el que lograr la eficacia máxima en los programas de formación y campañas de sensibilización de las Organizaciones en materias de Privacidad, Compliance, Seguridad, políticas y cuerpos normativos internos. Colaboran en su organización el Casino de Madrid y otras entidades como la asociación DIRSE y CGE-REA.


Canal Compliance16 enero, 2019
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Queda menos de un mes para la celebración de la segunda edición de uno de los mejores eventos antifraude. Afamados ponentes internacionales participarán en la cita.

Daniel R. Alonso. ex-jefe de fiscales auxiliares de Manhattan. Es ex-fiscal federal, U.S. Department of Justice. También director gerente de Exiger en New York, Uno de los fiscales del caso del Lobo de Wall Street y estará en el II Congreso Antifraude de la WCA.

El congreso está organizado por la World Compliance Association, a través del Comité Antifraude. A su lado la Fundación Universitaria Behavior & Law. También participa en la organización del evento la Asociación Española de Empresas Contra el Fraude (AEECF). tendrá lugar el próximo 7 de febrero de 2019, en el Auditorio CECABANK. C/ ​Caballero de Gracia 28

 

WCA

La lucha contra el fraude es uno de los temas claves en la mayoría de los países. Da lugar a muchas noticias y escándalos. Y a pesar de ello existe poca efectividad en las políticas públicas y la gestión privada.

Después del éxito de la primera edición, este II congreso antifraude WCA otorgará herramientas no solo para comprender aspectos propios del fraude, sino para anticiparse a las nuevas tendencias con el propósito de fortalecer las capacidades de respuesta con las que debe contar una organización para prevenir, detectar, y contrarrestar estas amenazas a tiempo. Debido a la celeridad con la que avanza la tecnología también cambian los riesgos y, por lo tanto, cada año hay nuevas modalidades y tipicidades de fraude que deben conocerse y aparecen nuevas herramientas o mejoras de las existentes, así como mecanismos o estrategias para enfrentarlas. Para ello contaremos con un panel especifico de Inteligencia Artificial aplicada al Fraude, con ponentes de primer nivel.

 

Representación gráfica nuevas técnicas de fraude

 

El valor agregado de este evento frente a otros consiste en promover la participación de todos los actores involucrados en la lucha contra el fraude, lo que permite obtener una visión integral de la seguridad y un panorama más claro sobre lo que se avecina en estos temas. Por su parte, se ha constituido en un escenario de referencia para conocer las nuevas modalidades y tendencias en fraude y seguridad para instituciones de todos los sectores.

PROGRAMA DEL CONGRESO

 


Juan Carlos GalindoJuan Carlos Galindo27 diciembre, 2018
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En España parece consolidada terminológicamente una serie de conceptos respecto del blanqueo de capitales.

 

Para algunos profesionales cualificados del sector sería suficiente con controlar a las empresas del sector financiero y de crédito. Es más, piensan que fue un error ampliar el catálogo de sujetos obligados en la ley 10/2010. Permítanme que este humilde consultor y perito no opine igual, sino que añada que todavía faltan algunos sujetos obligados más. Mas adelante verán por qué empiezo de esta manera.

 

Juan Manuel Vega.

 

Tuve el placer de coincidir con Juan Manuel Vega en Valencia, en mi tierra. Después de mucho tiempo sin coincidir. Para el que no lo sepa, es el director del SEPBLAC y expresidente del GAFI. Probablemente el más sepa de PBC de este país. El encuentro fue breve pero intenso. Pero permítanme que destaque seis palabras que fueron de elogio para el que les escribe: “estás haciendo una gran labor divulgativa”. Nada más que decir, bueno si, muchas gracias¡¡ (no cabía en mi 😊)

 

Juan Carlos Galindo junto a Juan Manuel Vega

 

En su ponencia de inauguración de las VI Jornadas de Prevención y Represión del blanqueo de capitales del Consejo General de la Abogacía, incidió, entre otras muchas cosas, en que la diligencia debida debería de ser casi un proceso que hicieran todas las empresas. Fueran o no sujetos obligados. ¡Gran apreciación! . Ppero hagamos un poco de memoria.

 

 

 

…la diligencia debida debería de ser casi un proceso que hicieran todas las empresas. Fueran o no sujetos obligados.

 

 

Política de prevención.

 

La política de prevención del blanqueo de capitales surge a finales de la década de 1980. Lo hace como reacción a la creciente preocupación que planteaba la criminalidad financiera derivada del tráfico de drogas. No obstante, el conocimiento más profundo de las técnicas utilizadas por las redes de blanqueo de capitales, así como la natural evolución de una política pública tan reciente, han motivado en los últimos años una serie de cambios en los estándares internacionales y, como consecuencia de ello, en el derecho comunitario.

 

En España parece consolidada terminológicamente una serie de conceptos respecto del blanqueo de capitales

 

Se trata de un proceso.

 

  1. Este proceso pretende convertir el dinero sucio, es decir, el procedente de negocios que constituyen un delito, o que no se pueden justificar ante las autoridades competentes, en dinero que se pueda justificar fiscalmente.
  2. Se marca la tendencia de unificar el concepto del dinero no declarado a la Hacienda Pública con el obtenido ilegalmente. Es decir, que no declarar a la Hacienda Pública es un delito.
  3. El proceso en sí mismo es un delito.
  4. En el blanqueo de capitales ha de tenerse en cuenta tanto el dinero como los bienes obtenidos ilegalmente.

 

 

lupa para la due diligence

 

Podríamos decir en una primera aproximación, sin pretensiones jurídicas, que el blanqueo de capitales es el proceso a través del cual se trata de dar apariencia de legalidad o legitimidad a unos productos (dinero, divisas, fondos, activos, capitales, bienes, …). Éstos habrían sido generados como consecuencia de una actividad ilegal o injustificada. Siendo la clave del proceso de blanqueo el eliminar el rastro entre dichos productos y la actividad ilegal. Para ello se realizarían múltiples actos o negocios jurídicos cuyo objetivo es complicar o borrar cualquier relación respecto de su origen verdadero.

 

El proceso de blanqueo se compone de varias fases:

 

  1. Colocación: Momento en el que los fondos son introducidos en el sistema económico o financiero.
  2. Transformación: Conjunto de operaciones dirigidas a encubrir, ocultar o hacer desaparecer el nexo entre el activo y su fuente.
  3. integración: Retorno del activo al patrimonio de quien lo generó con toda la apariencia de legalidad.

 

Los métodos de blanqueo son complejos y cambiantes. Factores como la deliberada complejidad de los procesos, la modificación frecuente de la naturaleza de los activos, o el cambio en su localización geográfica, suelen verse con frecuencia asociados a esquemas de blanqueo.

 

 

Los métodos de blanqueo son complejos y cambiantes

 

 

 

 

La lucha contra el blanqueo de capitales se basa en dos mecanismos mutuamente complementarios:

 

  1. El sistema represivo o penal. Que configura al blanqueo de capitales como un delito tipificado en el Código Penal. C0rrespondiendo a los juzgados y tribunales su represión, con el auxilio de los cuerpos policiales.

 

  1. El sistema preventivo o administrativo. Éste intenta dificultar o impedir el acceso al sistema financiero. También al de otros sectores de actividad, de bienes o capitales de origen delictivo, mediante la imposición de una serie de obligaciones a determinadas personas o entidades que operan en dichos sectores. De manera que el incumplimiento de estas obligaciones constituye una infracción administrativa, castigada con sanciones de multa de elevado importe.

 

La normativa en materia de prevención del blanqueo de capitales se orienta a:

 

  1. Impedir el ingreso de los fondos delictivos en la economía formal mediante un adecuado conocimiento del cliente. A través de políticas y procedimientos KYC (conozca a su cliente – “Know Your Customer”) en la fase de colocación.
  2. Detectar las operaciones o transacciones sospechosas, especialmente en la etapa de transformación.
  3. Identificar los fondos o activos de origen delictivo mediante la investigación de los patrimonios en la fase de integración.

 

De todos los delitos del catalogo del Art 31 Bis del CP, este, es el de más calado. Este tipo  se encuentra entre los que afectan a la seguridad nacional de nuestro país. Ya que el mismo, atenta contra la  economía formal del dinero, el sistema financiero. De esta manera los sujetos obligados se amplían de una forma indirecta a  prácticamente todas las entidades que tengan actividad. Ya que de una forma u otra deberán tomar medidas para prevenir ser utilizadas en un proceso de lavado de dinero.

 

 

Mirar el camino a través de la lupa

 

 

 

Reflexiones:

 

  • Las empresas deben proteger la integridad estableciendo los controles que sean necesarios. Ya que los riesgos asociados a los delitos de blanqueo de capitales pueden afectar a cualquier empresa a través de su sistema financiero.
  • La actitud de la empresa ha de ser proactiva en relación con la prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
  • Se recomienda realizar un refuerzo de las medidas de diligencia debida especialmente en aquellas actividades del negocio que se consideren críticas en esta materia.
  • La empresas deben definir una política de «conocimiento del cliente» (del inglés, Know Your Client).
  • Es recomendable segmentar a los clientes agrupándolos en distintos niveles de riesgo.

 

La actitud de la empresa ha de ser proactiva en relación con la prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

 

En próximos artículos ahondaremos y definiremos algunos controles mas concretos, y como no puedes ser de otra manera, aprovecho para desearles un extraordinario final de año 2018 y una inmejorable entrada del año 2019 y que “Su sonrisa les acompañe siempre”


Canal Compliance11 diciembre, 2018
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Con su desembarco en Madrid, The Red Flag Group abre su 15ª oficina a nivel mundial.

 

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La emblemática Torre de Cristal fue el lugar elegido por The Red Flag Group para su puesta de largo en la capital, que tuvo lugar en la mañana del lunes.
Participaron en la actividad representantes de asociaciones especializadas como Cumplen o la World Compliance Association y algunos de los clientes con los que ya cuenta la firma en España. Canal Compliance estuvo presente en la actividad de presentación de la firma.

El formato de la actividad se basó en sus reputados RedConnect. Una serie de encuentros en los que, de forma regular, The Red Flag Group presenta las últimas novedades y casos de estudio en Compliance y Due Diligence.

Para la ocasión, la firma contó con la participación de Andrew Henderson, al que los lectores de Canal Compliance conocen por alguno de sus artículos.

 

Andrew Henderson  director de Servicios de Información y Productos Tecnológicos
Andrew Henderson director de Servicios de Información y Productos Tecnológicos

Henderson es director de Servicios de Información y Productos Tecnológicos en The Red Flag Group. También participó Casper Bekker, director de Desarrollo de Negocios. Y María Girald, Directora de Marketing en Europa.

lo importante es entender los riesgos de tu empresa para poder hacer las preguntas adecuadas

Durante el evento, Andrew Henderson desarrolló un workshop durante el que destacó que “lo importante es entender los riesgos de tu empresa para poder hacer las preguntas adecuadas”. Subrayó que “uno de los principales retos al operar en mercados extranjeros es la integridad la de cadena de suministro. “¿Quién es el proveedor del proveedor de mi proveedor?”.

 

Workshop .

 

Durante esta actividad, los asistentes adoptaron el rol del Chief Compliance Officer de una compañía ficticia. La situación originó un debate de alto nivel. En él se analizaron temas tan controvertidos como la reputación y su impacto real en la cuenta de resultados. También se habló de cómo actuar, desde el punto de vista del Compliance, frente a las fake news.

También se analizó la evolución de la función del Compliance. Se puso en común la idea de que aún queda mucho por hacer en materia compliance. Pero muchas empresas han dejado de verlo como un coste para pasar a verlo como una oportunidad.

 

El Mercado Legal.

El mercado legal está plena transformación. Prueba de ello son los innumerables eventos y publicaciones sobre temas como el LegalTech o el Compliance. Son los, los ‘trending topic’ del mercado, incluso a nivel internacional.

 

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En este contexto, Madrid asiste a la llegada de un nuevo actor al mercado. The Red Flag Group conjuga tecnología y Compliance. Cuenta con oficinas en 15 países de los cinco continentes. La última en sumarse a esta larga lista es Madrid y, según fuentes de la propia empresa, la próxima apertura tendrá a París como protagonista.

La madurez del mercado español y, en particular, de sus empresas es lo que nos ha atraído de Madrid. Sabemos que necesitan un soporte de calidad ante entornos cada vez más complejos, no solo en el panorama nacional, sino también en el internacional. Por eso, nuestra misión no es otra que permitir a nuestros clientes la toma de mejores decisiones a la hora de seleccionar a sus socios, empleados, proveedores e incluso a sus clientes”, explica Scott Lane, CEO y Presidente de The Red Flag Group.

Según el propio Lane, “la llegada de The Red Flag Group a España refleja el interés continuo de nuestros clientes en todo el mundo por invertir y hacer crecer sus negocios en mercados clave. Nuestro foco está en ayudar a las empresas situadas en España a expandirse a nivel internacional al mismo tiempo que les informamos sobre con quiénes hacen negocios”.



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