Canal Compliance14 mayo, 2018
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Los próximos días 30 y 31 de mayo y 1 de junio tiene lugar el V Congreso Behavior & Law contra el fraude, organizado junto a la World Compliance Association (WCA). Cinco ediciones en las que han participado ponentes de talla internacional y con más de 2.000 asistentes.

Entrevista Jorge Jiménez Serrano, Director del Máster en Análisis de Conducta. Psicólogo Criminalista en el Instituto Análisis Conducta Antifraude (IACA), es uno de los ponentes. Confiesa que su pasión es la Psicología y la Criminología. Apasionado por el Criminal Profiling (Perfil Criminológico) una técnica que divulga como docente universitario en el ámbito nacional e internacional.

Es experto en el análisis de fraude desde la visión del Análisis de Conducta o el apoyo al reclutamiento basado en criterios de seguridad.

 

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1. Toca hablar de fraude. Porque estamos “seriecontaminados” y parece que hablar de “perfiles psicológicos o criminológicos es hablar de asesinos en serie, pero ¿En materia de Fraude el perfil criminológico y su estudio es también una buena herramienta, verdad?

Claro, nosotros usamos el análisis de conducta aplicado al comportamiento criminal y el fraude también es un comportamiento y es un delito. Es cierto que nuestra perfilación se suelen relacionar principalmente con casos de asesinos o agresores sexuales en serie pero es posible su aplicación a otro tipo de delitos como el fraude.

 

2. El establecimiento de perfiles criminológicos, el estudio de la conducta , ¿Cómo interviene en la detección del fraude?

Lo que hacemos es utilizar nuestro metaprotocolo de investigación SAVE, con el cual analizamos el comportamiento desde distintos elementos o enfoques. Podemos analizar una entrevista, cómo un posible defraudador cuenta lo ocurrido, analizamos su conducta no verbal y cómo ésta se ajusta o no a lo que está contando, pudiendo identificar factores de credibilidad. Analizamos también lo que denominamos la coherencia interna y externa de su comportamiento, cuál es el modus operandi utilizado y el perfil de personalidad que muestra a través de sus conductas. Es un método global que permite identificar la acción de un posible defraudador y lo más importante, llegar a conocer cómo es y predecir su conducta.

 

Podemos analizar una entrevista, cómo un posible defraudador cuenta lo ocurrido, analizamos su conducta no verbal

 

3. La lucha contra el fraude y la corrupción es uno de los pilares del Compliance. ¿Considera que es, además, una herramienta rentable?

Por supuesto que es rentable, el fraude interno y externo es un riesgo que supone a las empresas cantidades ingente de dinero al año. Reducir este fraude puede suponer económicamente la supervivencia de la empresa. Además, tener una empresa confiable, incómoda para el fraude supone además una gran ventaja reputacional, una imagen de marca que cada vez será más importante en el entorno globalizado en el que nos movemos. Luchar contra el fraude ya no es una opción para las empresas.

 

 

4. Muchos pueden considerar que combatir el fraude es que éste no quede sin castigo cuando sucede. Lo vemos cada día en las noticias; se exigen penas para los defraudadores, pero ¿no cree que la lucha más eficaz es aquella que lo previene? En este sentido ¿Que pueden hacer perfiles profesionales como el suyo y técnicas como el Criminal Profiling?

La lucha contra el fraude, como cualquier lucha contra el delito no puede ser exclusivamente reactiva, no puede esperar simplemente a responder cuando el delito se ha cometido, debe ser proactiva y preventiva. Para ello, el análisis y control del factor humano de nuestras empresas: directivos, empleados, proveedores, clientes…es fundamental. Y es en eso en lo que somos expertos, en personas y en el análisis de su conducta. Desde nuestro enfoque podemos participar en labores de selección y reclutamiento, due diligence, análisis de riesgos humanos, negociación… Al final, todo lo que una empresa hace en su entorno es comportamiento y se puede analizar.

 

La lucha contra el fraude, como cualquier lucha contra el delito no puede ser exclusivamente reactiva

 

5. El congreso en el que será ponente formará específicamente a profesionales. En esta materia ¿Considera que nuestras fuerzas y cuerpos de seguridad están bien formados?

Sí, tanto Policía Nacional como Guardia Civil disponen de profesionales muy cualificados en el análisis de conducta con los que colaboramos desde hace años en el desarrollo de este enfoque y en diversos proyectos de formación. Participan también en este congreso para tratar de explicar cómo los análisis que ellos realizan en el ámbito criminal son también aplicables y de utilidad en el ámbito privado y concretamente en el ámbito corporativo.

 

Imagen alegórica del escenario de un crimen

 

6. La sociedad avanza, evoluciona, tenemos eficaces sistemas compliance en las organizaciones, hay profesionales como usted que estudian la conducta y su relacion con la comisión de delitos.. nuestras fuerzas de seguridad velan y persiguen en cambio tenemos los telediarios llenos de casos de fraudes y de corrupción ¿Por que?

El fraude y la corrupción, como cualquier otro tipo de delito, creo que nos van a seguir acompañando durante algún tiempo. Es cierto que ahora tenemos un boom mediático de este fenómeno, pero creo que esto se debe principalmente en que se ha puesto el foco de atención sobre él, lo que no quiere decir que antes hubiera menos. En la génesis del fraude intervienen factores individuales y personales pero también factores contextuales y culturales. El defraudador, como cualquier delincuente actuará allá donde se le deje actuar, por tanto debemos luchar por crear cada vez más espacios libres de corrupción y fraude. Esto no es fácil y evidentemente no requiere solo de la respuesta policial y judicial, necesita que la sociedad, ciudadanos, políticos, empresarios, instituciones y empresas también participen desde sus responsabilidades y competencias en esta lucha contra el fraude.

 

En la génesis del fraude intervienen factores individuales y personales pero también factores contextuales y culturales.

 

7. En un reciente artículo expone que la racionalización-neutralización es uno de los elementos que están presentes para la comisión de fraudes, es decir que las personas racionalizan su comportamiento negativo. ¿Qué significa esto? ¿El delincuente justifica su delito o se convence para sentirse legitimado para cometerlo?

Sí, pensemos en lo que podría ser un fraude interno, un empleado que roba dinero de su empresa. Para que este fraude ocurra, de forma simplista se necesita que haya una motivación o presión por parte del empleado, es decir, que quiera o necesite el dinero. Se requiere también de una oportunidad o una situación propiciada por la empresa para poder cometer este fraude, por ejemplo que los empleados tengan acceso a dinero de la empresa sin mucho control. Hasta aquí parecería que el fraude no requiere nada más, alguien que quiere hacer algo malo y un objetivo o víctima. Pues bien, desde el estudio del fraude se establece que sería necesario un tercer elemento para que finalmente ocurra este hecho, y es precisamente la racionalización. Lo que ayuda al defraudador desde el punto de vista cognitivo, podemos llamar a esto “sentirse bien”, “justificarse” o “autoengañarse”, es la racionalización. Esta justificación permite al defraudador afrontar la comisión de una conducta que sabe que está mal, pero que él neutraliza con diversas estrategias como las que presento en mi artículo. Este es otro elemento de lucha contra el fraude, impedir o dificultar que la persona pueda racionalizar su fraude.

 

Otro elemento de lucha contra el fraude es impedir o dificultar que la persona pueda racionalizar su fraude.

 

8. ¿Se puede detectar al defraudador antes de cometer el fraude mediante el establecimiento de perfiles o solo se puede crear el entorno necesario para que los fraudes no se cometan?

Si yo conozco cómo son los defraudadores, cómo actúan y qué características tienen, puedo establecer perfiles que posteriormente ayuden a detectar perfiles de riesgo antes de que lleguen a actuar.

Pero como hemos hablado anteriormente, no solo es necesario un probable defraudador sino también se requiere una situación propicia para cometer el fraude. Aquí también tenemos otro elemento sobre el cual se puede intervenir para luchar contra el fraude.



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